1AC Aktien-Finanzanalyse - PennyMac Financial Services, Inc. (DB) Stock

Übersicht

PennyMac Financial Services, Inc. mit Sitz in den USA ist hauptsächlich in der Finanzdienstleistungsbranche tätig und konzentriert sich dabei auf Hypothekenbanken und Anlageverwaltung. Das Unternehmen wurde als Reaktion auf die Finanzkrise 2008 gegründet und hat sich zu einem der führenden Anbieter auf dem US-amerikanischen Hypothekenmarkt entwickelt. Es bietet eine umfassende Palette an Hypothekendienstleistungen, darunter die Vergabe und Verwaltung von Hypotheken sowie einen Anlageverwaltungsbereich, der die Aufnahme und Verwaltung von Krediten für Kunden erleichtert. Die wichtigsten Projekte von PennyMac drehen sich um die Rationalisierung des Hypothekenprozesses durch technologische Innovationen, die Verbesserung seiner Kreditverwaltungsplattform und die Erweiterung seines Portfolios durch strategische Akquisitionen, wodurch seine Marktposition gestärkt und sein Dienstleistungsangebot diversifiziert wird.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 3.571,34 MM.
Die Betriebsergebnis für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 405,46 MM.
Die Nettoeinkommen für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 386,60 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	3.571,34	405,46	386,60
2025-03-31	3.386,74	462,88	348,39
2024-12-31	2.858,49	402,56	311,42
2024-09-30	2.777,78	380,25	170,09
2024-06-30	2.152,77	413,12	193,59
2024-03-31	2.037,13	352,18	153,59
2023-12-31	2.242,46	346,45	144,66
2023-09-30	1.514,84	309,66	219,12
2023-06-30	1.716,61	368,34	261,38
2023-03-31	1.723,61	472,95	332,29
2022-12-31	2.259,98	669,32	475,51
2022-09-30	2.071,95	832,36	610,97
2022-06-30	2.625,50	986,43	725,15
2022-03-31	3.304,88	1.088,42	800,22
2021-12-31	3.582,31	1.359,91	1.003,49
2021-09-30	3.902,09	1.755,16	1.283,21
2021-06-30	4.211,05	2.143,91	1.569,06
2021-03-31	4.159,56	2.344,75	1.717,51
2020-12-31	5.181,30	2.253,47	1.646,88
2020-09-30	4.457,97	1.826,37	1.346,74
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	6,11	5,84
2024-09-30	3,36	3,20
2024-06-30	3,85	3,66
2024-03-31	3,07	2,91
2023-12-31	2,89	2,74
2023-09-30	4,38	4,15
2023-06-30	5,17	4,90
2023-03-31	6,43	6,09
2022-12-31	8,96	8,50
2022-09-30	11,09	10,49
2022-06-30	12,60	11,92
2022-03-31	13,23	12,51
2021-12-31	15,73	14,87
2021-09-30	19,10	18,07
2021-06-30	22,48	21,29
2021-03-31	23,60	22,45
2020-12-31	21,91	20,92
2020-09-30	17,53	16,80
2020-06-30	11,91	11,47
2020-03-31	8,32	8,06

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -1.607,80 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -494,58 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 1.669,23 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-1.607,80	-494,58	1.669,23
2025-03-31	-2.569,37	-1.074,96	2.928,03
2024-12-31	-4.533,27	-1.887,95	5.721,34
2024-09-30	-1.954,24	-1.654,92	2.577,68
2024-06-30	-2.536,48	-1.607,20	3.206,62
2024-03-31	784,73	-1.034,97	-320,28
2023-12-31	-1.582,22	-273,29	1.465,34
2023-09-30	-1.523,10	-615,99	1.757,71
2023-06-30	-1.134,85	-480,70	1.732,53
2023-03-31	-1.659,02	-575,11	3.242,22
2022-12-31	6.033,23	-721,58	-4.323,21
2022-09-30	5.336,80	-486,48	-3.768,16
2022-06-30	7.362,98	-586,51	-5.685,24
2022-03-31	8.238,44	-248,26	-7.942,30
2021-12-31	2.563,06	-304,37	-2.451,38
2021-09-30	494,68	-443,02	-104,37
2021-06-30	-5.232,94	-348,34	4.995,08
2021-03-31	-6.716,67	-556,71	6.836,27
2020-12-31	-6.198,94	783,03	5.760,11
2020-09-30	-4.478,51	903,97	3.902,08
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Managementeffektivität

Die lang für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,02.
Die Rogen für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,10.
Die roisch für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,02.
Die Topf für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -0,03.
Die okroisch für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -0,12.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,02	0,10	0,02	-0,03	-0,12
2025-03-31	0,02	0,10	0,01	-0,03	-0,19
2024-12-31	0,01	0,09	0,01	-0,05	-0,09
2024-09-30	0,01	0,05	0,01	-0,05	-0,13
2024-06-30	0,01	0,04	0,01	-0,03	0,04
2024-03-31	0,01	0,04	0,01	-0,02	-0,09
2023-12-31	0,01	0,06	0,01	-0,02	-0,08
2023-09-30	0,02	0,08	0,02	0,01	-0,07
2023-06-30	0,02	0,08	0,01	0,01	-0,06
2023-03-31	0,03	0,10	0,02	0,07	-0,11
2022-12-31	0,03	0,17	0,04	0,07	0,36
2022-09-30	0,04	0,17	0,05	0,08	0,41
2022-06-30	0,03	0,21	0,05	0,08	0,55
2022-03-31	0,03	0,23	0,05	0,00	0,47
2021-12-31	0,04	0,30	0,05	-0,01	0,03
2021-09-30	0,04	0,43	0,06	-0,00	-0,23
2021-06-30	0,07	0,63	0,25	-0,09	-0,84
2021-03-31	0,16	0,73	0,06	-0,01	-0,22
2020-12-31	0,16	0,80	0,05	0,01	-0,20
2020-09-30	0,14	0,70	0,04	0,01	-0,15
2020-06-30	0,11	0,52	0,23	0,17	-0,25
2020-03-31	0,08	0,38	0,07	0,07	-0,29

Gross Margins

Die Bruttomarge für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,90.
Die Nettomarge für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,12.
Die Betriebsmarge für PennyMac Financial Services, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,16.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	0,90	0,12	0,16
2025-03-31	0,87	0,15	0,20
2024-12-31	0,91	0,06	0,14
2024-09-30	0,89	0,10	0,22
2024-06-30	0,89	0,09	0,20
2024-03-31	0,91	0,07	0,17
2023-12-31	0,87	0,14	0,20
2023-09-30	0,89	0,15	0,21
2023-06-30	0,88	0,15	0,21
2023-03-31	0,86	0,19	0,27
2022-12-31	0,86	0,29	0,40
2022-09-30	0,87	0,29	0,40
2022-06-30	0,88	0,28	0,38
2022-03-31	0,88	0,24	0,33
2021-12-31	0,88	0,28	0,38
2021-09-30	0,88	0,33	0,45
2021-06-30	0,88	0,37	0,51
2021-03-31	0,88	0,41	0,56
2020-12-31	0,91	0,32	0,43
2020-09-30	0,90	0,31	0,42
2020-06-30	0,90	0,25	0,34
2020-03-31	0,86	0,27	0,37