1C5 Aktien-Finanzanalyse - Citizens Financial Group, Inc. (DB) Stock

Übersicht

Citizens Financial Group, Inc. mit Sitz in Providence, Rhode Island, USA, ist ein bedeutendes Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor. Das Unternehmen ist vorwiegend im Privatkundengeschäft tätig und bietet eine breite Palette an Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Sparkonten und Girokonten, Hypothekendarlehen, Privatkredite und Kreditkartendienste. Es bietet auch Vermögensverwaltung sowie Firmen- und institutionelle Banklösungen an. Im Mittelpunkt seiner strategischen Initiativen steht die Verbesserung seiner digitalen und mobilen Bankkapazitäten, um das Kundenerlebnis zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren. Citizens Financial hat in den letzten Jahren zahlreiche Akquisitionen getätigt, darunter seine Investition in Franklin American Mortgage und die Übernahme des Privatkundengeschäfts von HSBC an der Ostküste, wodurch seine Marktpräsenz und Vermögensbasis erheblich gestärkt wurden. Diese strategischen Schritte unterstreichen sein Engagement für Wachstum und Serviceerweiterung innerhalb der Finanzbranche.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 7.208,00 MM.
Die Betriebsergebnis für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 2.000,00 MM.
Die Nettoeinkommen für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 1.592,00 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	7.208,00	2.000,00	1.592,00
2025-03-31	7.116,00	1.926,00	1.548,00
2024-12-31	7.122,00	1.888,00	1.509,00
2024-09-30	7.115,00	1.585,00	1.297,00
2024-06-30	7.228,00	1.664,00	1.345,00
2024-03-31	7.365,00	1.796,00	1.431,00
2023-12-31	7.537,00	2.030,00	1.608,00
2023-09-30	7.757,00	2.622,00	2.072,00
2023-06-30	7.969,00	2.886,00	2.278,00
2023-03-31	7.841,00	2.759,00	2.164,00
2022-12-31	7.547,00	2.655,00	2.073,00
2022-09-30	7.255,00	2.542,00	1.950,00
2022-06-30	6.893,00	2.410,00	1.844,00
2022-03-31	6.925,00	2.756,00	2.128,00
2021-12-31	7.058,00	2.977,00	2.319,00
2021-09-30	6.896,00	2.864,00	2.245,00
2021-06-30	6.567,00	2.558,00	2.029,00
2021-03-31	6.031,00	2.034,00	1.634,00
2020-12-31	5.289,00	1.298,00	1.057,00
2020-09-30	5.233,00	1.258,00	1.051,00
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,04	3,03
2024-09-30	2,55	2,53
2024-06-30	2,64	2,64
2024-03-31	2,79	2,77
2023-12-31	3,14	3,13
2023-09-30	4,05	4,04
2023-06-30	4,43	4,41
2023-03-31	4,17	4,16
2022-12-31	4,12	4,10
2022-09-30	4,00	3,99
2022-06-30	3,92	3,91
2022-03-31	4,74	4,72
2021-12-31	5,18	5,16
2021-09-30	5,00	4,98
2021-06-30	4,50	4,48
2021-03-31	3,58	3,56
2020-12-31	2,22	2,22
2020-09-30	2,22	2,22
2020-06-30	2,53	2,52
2020-03-31	2,96	2,95

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 1.286,00 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -767,00 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -3.742,00 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	1.286,00	-767,00	-3.742,00
2025-03-31	1.234,00	840,00	-2.132,00
2024-12-31	2.001,00	2.987,00	-6.015,00
2024-09-30	2.188,00	1.604,00	-8.277,00
2024-06-30	3.073,00	1.825,00	-4.694,00
2024-03-31	2.361,00	4.795,00	-3.531,00
2023-12-31	2.961,00	5.248,00	-7.128,00
2023-09-30	3.732,00	4.865,00	-1.357,00
2023-06-30	5.717,00	5.366,00	-6.030,00
2023-03-31	3.719,00	-7.231,00	1.550,00
2022-12-31	4.119,00	-12.637,00	9.907,00
2022-09-30	3.783,00	-19.978,00	10.639,00
2022-06-30	2.063,00	-22.145,00	13.955,00
2022-03-31	4.519,00	-13.328,00	4.085,00
2021-12-31	2.275,00	-10.486,00	4.636,00
2021-09-30	2.036,00	-3.624,00	6.088,00
2021-06-30	1.414,00	-240,00	4.021,00
2021-03-31	748,00	1.560,00	8.294,00
2020-12-31	111,00	-6.136,00	15.372,00
2020-09-30	-28,00	-7.588,00	12.990,00
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Managementeffektivität

Die lang für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,07.
Die roisch für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,04.
Die Topf für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -0,00.
Die okroisch für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,03.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,07	0,04	-0,00	0,03
2025-03-31	0,01	0,07	0,04	-0,03	0,05
2024-12-31	0,01	0,06	0,03	-0,11	0,05
2024-09-30	0,01	0,06	0,04	0,09	0,06
2024-06-30	0,01	0,06	0,04	0,09	0,06
2024-03-31	0,01	0,07	0,04	0,03	0,07
2023-12-31	0,01	0,09	0,05	0,17	0,09
2023-09-30	0,01	0,09	0,06	0,12	0,14
2023-06-30	0,01	0,09	0,05	0,11	0,12
2023-03-31	0,01	0,10	0,05	-0,04	0,08
2022-12-31	0,01	0,08	0,05	-0,13	0,09
2022-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,13	0,09
2022-06-30	0,01	0,08	0,06	-0,19	0,06
2022-03-31	0,01	0,09	0,07	-0,16	0,15
2021-12-31	0,01	0,10	0,07	-0,11	0,06
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	0,15	0,05
2021-06-30	0,01	0,09	0,07	0,17	0,05
2021-03-31	0,01	0,07	0,05	0,32	0,02
2020-12-31	0,01	0,05	0,03	0,28	0,00
2020-09-30	0,01	0,05	0,03	0,16	-0,00
2020-06-30	0,01	0,05	0,04	0,14	-0,01
2020-03-31	0,01	0,06	0,03	0,04	-0,00

Gross Margins

Die Bruttomarge für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,22.
Die Betriebsmarge für Citizens Financial Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,27.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,22	0,27
2025-03-31	1,00	0,21	0,27
2024-12-31	1,00	0,18	0,22
2024-09-30	1,00	0,19	0,24
2024-06-30	1,00	0,19	0,24
2024-03-31	1,00	0,21	0,27
2023-12-31	1,00	0,27	0,34
2023-09-30	1,00	0,28	0,36
2023-06-30	1,00	0,28	0,36
2023-03-31	1,00	0,28	0,36
2022-12-31	1,00	0,27	0,35
2022-09-30	1,00	0,27	0,35
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,31	0,40
2021-12-31	1,00	0,33	0,44
2021-09-30	1,00	0,33	0,42
2021-06-30	1,00	0,31	0,39
2021-03-31	1,00	0,27	0,34
2020-12-31	1,00	0,20	0,27
2020-09-30	1,00	0,20	0,24
2020-06-30	1,00	0,22	0,27
2020-03-31	1,00	0,25	0,31