3I8 Aktien-Finanzanalyse - International Personal Finance plc (DB) Stock

Übersicht

International Personal Finance plc mit Sitz im Vereinigten Königreich ist hauptsächlich im Bereich Verbraucherfinanzierung tätig. Das Unternehmen ist auf die Bereitstellung von unbesicherten Verbraucherkrediten, Eigenheimkrediten und digitalen Krediten in einem diversifizierten geografischen Bereich spezialisiert, darunter Europa und Mexiko. Ein wesentlicher Aspekt seiner Geschäftstätigkeit besteht darin, Mikrokredite anzubieten, die von Tür zu Tür sowie über digitale Plattformen vergeben werden, die auf die Bedürfnisse weniger wohlhabender Kunden zugeschnitten sind, die möglicherweise keinen Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen haben. Zu den wichtigsten Projekten und Initiativen von International Personal Finance gehört die Erweiterung seiner digitalen Angebote wie des mobilen Wallet-Dienstes und der Online- und App-basierten Kreditplattformen, die mit seinem strategischen Fokus auf die Nutzung von Technologie zur Verbesserung der Kundenbindung und Servicebereitstellung übereinstimmen. Diese digitalen Transformationen zielen darauf ab, sich im zunehmend wettbewerbsintensiven Fintech-Bereich einen stabilen Stand zu sichern, und spiegeln das Engagement des Unternehmens für Innovation und kundenorientierte Entwicklung wider.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 702,40 MM.
Die Betriebsergebnis für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 158,30 MM.
Die Nettoeinkommen für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 72,20 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	702,40	158,30	72,20
2025-03-31	714,35	156,95	66,55
2024-12-31	726,30	155,60	60,90
2024-09-30	742,90	161,35	54,95
2024-06-30	759,50	167,10	49,00
2024-03-31	763,65	163,95	48,50
2023-12-31	767,80	160,80	48,00
2023-09-30	747,95	159,10	46,35
2023-06-30	728,10	157,40	44,70
2023-03-31	686,80	151,45	50,75
2022-12-31	645,50	145,50	56,80
2022-09-30	620,65	127,55	54,10
2022-06-30	583,20	116,40	49,80
2022-03-31	566,50	116,90	44,70
2021-12-31	548,70	121,70	41,90
2021-09-30	553,40	116,20	33,60
2021-06-30	562,00	114,80	20,20
2021-03-31	595,50	39,80	-56,60
2020-12-31	661,30	26,20	-64,20
2020-09-30	728,50	53,60	-46,85
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,27	0,26
2024-09-30	0,25	0,23
2024-06-30	0,22	0,20
2024-03-31	0,22	0,20
2023-12-31	0,21	0,20
2023-09-30	0,21	0,20
2023-06-30	0,20	0,19
2023-03-31	0,23	0,22
2022-12-31	0,26	0,24
2022-09-30	0,24	0,23
2022-06-30	0,22	0,21
2022-03-31	0,20	0,19
2021-12-31	0,19	0,18
2021-09-30	0,15	0,14
2021-06-30	0,09	0,09
2021-03-31	-0,25	-0,25
2020-12-31	-0,29
2020-09-30	-0,21	-0,21
2020-06-30	-0,10	-0,10
2020-03-31	0,27	0,25

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 2,30 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist -28,30 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist -21,50 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	2,30	-28,30	-21,50
2025-03-31	13,55	-26,20	-17,05
2024-12-31	24,80	-24,10	-12,60
2024-09-30	49,50	-23,35	-2,55
2024-06-30	74,20	-22,60	7,50
2024-03-31	80,00	-22,60	-32,60
2023-12-31	85,80	-22,60	-72,70
2023-09-30	62,70	-22,00	-56,05
2023-06-30	39,60	-21,40	-39,40
2023-03-31	19,35	-22,45	-6,10
2022-12-31	-0,90	-23,50	27,20
2022-09-30	-41,10	-24,45	16,85
2022-06-30	-39,80	-21,80	4,10
2022-03-31	-34,55	-17,70	-9,05
2021-12-31	-24,80	-15,20	-32,20
2021-09-30	20,60	-11,80	-113,80
2021-06-30	173,50	-11,60	-160,10
2021-03-31	263,10	-14,40	-207,40
2020-12-31	283,60	-15,10	-189,60
2020-09-30	303,55	-20,15	-120,50
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Managementeffektivität

Die lang für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,05.
Die Rogen für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,15.
Die roisch für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,06.
Die Topf für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist -0,01.
Die okroisch für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,02.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,05	0,15	0,06	-0,01	0,02
2025-03-31	0,05	0,14	0,06	-0,01	0,02
2024-12-31	0,04	0,12	0,05	0,06	0,07
2024-09-30	0,04	0,11	0,05	0,06	0,07
2024-06-30	0,04	0,10	0,05	-0,01	0,08
2024-03-31	0,04	0,11	0,05	-0,01	0,08
2023-12-31	0,04	0,10	0,05	-0,01	0,06
2023-09-30	0,04	0,11	0,04	-0,02	0,04
2023-06-30	0,05	0,11	0,04	-0,02	0,04
2023-03-31	0,05	0,13	0,05	-0,00	0,02
2022-12-31	0,05	0,14	0,06	-0,05	-0,04
2022-09-30	0,05	0,14	0,06	-0,05	-0,04
2022-06-30	0,04	0,14	0,06	-0,06	-0,04
2022-03-31	0,04	0,13	0,05	-0,07	-0,04
2021-12-31	0,03	0,11	0,05	-0,09	0,02
2021-09-30	0,03	0,09	0,04	-0,13	0,20
2021-06-30	0,02	0,05	0,02	-0,00	0,21
2021-03-31	-0,04	-0,13	-0,07	0,04	0,32
2020-12-31	-0,05	-0,15	-0,07	0,09	0,32
2020-09-30	-0,04	-0,11	-0,05	0,19	0,26
2020-06-30	-0,02	-0,05	-0,04	0,10	0,27
2020-03-31	0,04	0,13	0,05	0,02	0,08

Gross Margins

Die Bruttomarge für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,82.
Die Nettomarge für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,08.
Die Betriebsmarge für International Personal Finance plc ab 30. Juni 2025 ist 0,21.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	0,82	0,08	0,21
2025-03-31	0,82	0,08	0,21
2024-12-31	0,81	0,06	0,22
2024-09-30	0,81	0,06	0,22
2024-06-30	0,78	0,06	0,21
2024-03-31	0,78	0,06	0,21
2023-12-31	0,78	0,06	0,21
2023-09-30	0,79	0,06	0,22
2023-06-30	0,83	0,06	0,22
2023-03-31	0,83	0,07	0,22
2022-12-31	0,85	0,09	0,21
2022-09-30	0,85	0,09	0,21
2022-06-30	0,90	0,09	0,20
2022-03-31	0,90	0,08	0,21
2021-12-31	0,88	0,08	0,22
2021-09-30	0,86	0,06	0,21
2021-06-30	0,86	0,04	0,20
2021-03-31	0,68	-0,10	0,07
2020-12-31	0,63	-0,10	0,04
2020-09-30	0,63	-0,06	0,07
2020-06-30	0,62	-0,03	0,09
2020-03-31	0,72	0,07	0,18