4F6 Aktien-Finanzanalyse - Five Star Bancorp (DB) Stock

Übersicht

Five Star Bancorp mit Sitz in den USA ist überwiegend im Bankensektor tätig und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Geschäftsbanklösungen. Als bedeutendes Finanzinstitut ist es auf die Bereitstellung einer umfassenden Palette von Dienstleistungen spezialisiert, darunter Geschäftskredite, Immobilienkredite und Agrarkredite, die in erster Linie auf kleine und mittlere Unternehmen, Freiberufler und gemeinnützige Organisationen zugeschnitten sind. Obwohl Five Star Bancorp hauptsächlich die Region Nordkalifornien bedient, liegt der Schwerpunkt seiner strategischen Initiativen auf der Ausweitung seiner digitalen Bankdienstleistungen und der Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen, um seinen Kundenstamm besser bedienen und die Vermögenswerte der Stakeholder schützen zu können. Dieser Ansatz spiegelt sein Engagement wider, die Vorteile des regionalen Bankgeschäfts mit fortschrittlichen technologischen Plattformen zu kombinieren, um die vielfältigen Kundenbedürfnisse effektiv zu erfüllen.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 132,13 MM.
Die Betriebsergebnis für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 74,87 MM.
Die Nettoeinkommen für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 51,88 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	132,13	74,87	51,88
2025-03-31	124,97	69,84	48,15
2024-12-31	119,21	66,36	45,67
2024-09-30	113,17	62,07	43,15
2024-06-30	111,97	62,59	43,26
2024-03-31	112,45	64,63	45,20
2023-12-31	114,39	68,17	47,73
2023-09-30	116,06	71,67	50,22
2023-06-30	114,96	72,22	50,88
2023-03-31	110,05	68,92	48,10
2022-12-31	103,53	63,71	44,80
2022-09-30	95,69	57,48	42,83
2022-06-30	90,92	54,16	42,15
2022-03-31	86,82	50,59	42,02
2021-12-31	83,19	47,85	42,44
2021-09-30	80,28	45,15	40,59
2021-06-30	75,25	41,74	38,91
2021-03-31	71,61	41,86	39,20
2020-12-31	65,51	38,39	35,93

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,27	2,26
2024-09-30	2,25	2,25
2024-06-30	2,38	2,38
2024-03-31	2,63	2,63
2023-12-31	2,78	2,78
2023-09-30	2,93	2,92
2023-06-30	2,97	2,97
2023-03-31	2,81	2,80
2022-12-31	2,62	2,61
2022-09-30	2,50	2,50
2022-06-30	2,46	2,45
2022-03-31	2,55	2,55
2021-12-31	2,83	2,83
2021-09-30	3,02	3,01
2021-06-30	3,34	3,35
2021-03-31	3,77	3,77
2020-12-31	3,57	3,57

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 68,78 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist -503,25 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 727,92 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	68,78	-503,25	727,92
2025-03-31	67,01	-524,16	724,39
2024-12-31	51,79	-446,74	425,73
2024-09-30	32,16	-448,06	343,21
2024-06-30	29,56	-325,47	186,14
2024-03-31	38,47	-222,64	21,56
2023-12-31	38,91	-279,28	301,95
2023-09-30	59,02	-415,19	362,05
2023-06-30	60,26	-532,91	502,01
2023-03-31	43,18	-771,97	571,76
2022-12-31	45,98	-836,92	625,61
2022-09-30	31,47	-853,83	609,19
2022-06-30	18,22	-763,80	479,73
2022-03-31	23,54	-535,92	582,75
2021-12-31	28,66	-455,01	561,19
2021-09-30	55,04	-196,81	331,21
2021-06-30	50,44	-169,48	170,58
2021-03-31	63,68	-362,45	548,76
2020-12-31	51,48	-372,63	434,28

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Managementeffektivität

Die lang für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,13.
Die roisch für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,10.
Die Topf für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,55.
Die okroisch für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,14.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,13	0,10	0,55	0,14
2025-03-31	0,01	0,16	0,10	0,06	0,11
2024-12-31	0,01	0,16	0,09	-0,15	0,07
2024-09-30	0,01	0,16	0,07	-0,19	0,05
2024-06-30	0,01	0,17	0,09	-0,33	0,08
2024-03-31	0,01	0,19	0,09	0,11	0,07
2023-12-31			0,09	0,01	0,11
2023-09-30			0,19	0,11
2023-06-30		0,22	0,18	0,11
2023-03-31		0,21	0,18	-0,59
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00	0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30		0,37
2021-06-30	0,03	0,36	0,16	0,21	0,20
2021-03-31	0,03	0,36	0,25	1,56	0,40
2020-12-31	0,02	0,33	0,22	0,70	0,32

Gross Margins

Die Bruttomarge für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,39.
Die Betriebsmarge für Five Star Bancorp ab 30. Juni 2025 ist 0,56.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,39	0,56
2025-03-31	1,00	0,38	0,56
2024-12-31	1,00	0,38	0,55
2024-09-30	1,00	0,39	0,56
2024-06-30	1,00	0,40	0,57
2024-03-31	1,00	0,42	0,60
2023-12-31	1,00	0,43	0,62
2023-09-30		0,44	0,63
2023-06-30		0,44	0,63
2023-03-31		0,44	0,63
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,60
2022-06-30		0,00	0,60
2022-03-31		0,00	0,58
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,52	0,55
2021-03-31	1,00	0,55	0,58
2020-12-31	1,00	0,55	0,59