DFV Aktien-Finanzanalyse - DFV Deutsche Familienversicherung AG (HMSE) Stock

Übersicht

Die DFV Deutsche Familienversicherung AG mit Sitz in Deutschland ist hauptsächlich im Versicherungssektor tätig und konzentriert sich auf die Vereinfachung von Versicherungsprodukten für Verbraucher. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Kranken- und Sachversicherungsprodukten an, die auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen und Familien zugeschnitten sind. Das Unternehmen ist bekannt für die Nutzung digitaler Lösungen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Betriebseffizienz und legt Wert auf benutzerfreundliche Dienste, die die Online-Verwaltung von Policen und die Bearbeitung von Ansprüchen erleichtern. Wichtige Projekte konzentrierten sich auf die Integration innovativer digitaler Technologien wie künstliche Intelligenz und Blockchain, um Versicherungsprozesse zu optimieren und das Produktangebot zu erweitern. Mit diesen Initiativen will die DFV ihren Wettbewerbsvorteil auf dem umkämpften deutschen Versicherungsmarkt aufrechterhalten.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 137,52 MM.
Die Betriebsergebnis für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 70,92 MM.
Die Nettoeinkommen für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist -19,27 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2024-12-31	137,52	70,92	-19,27
2024-09-30	134,95	52,51	-6,75
2024-06-30	127,80	8,72	4,32
2024-03-31	123,85	8,67	4,24
2023-12-31	124,48	34,00	5,61
2023-09-30	117,72	20,26	4,16
2023-06-30	110,95	6,53	2,71
2023-03-31	110,78	7,37	3,28
2022-12-31	110,60	8,22	3,86
2022-09-30	118,33	7,29	3,35
2022-06-30	126,06	6,36	2,83
2022-03-31	114,28	3,18	0,33
2021-12-31	99,16	0,25	-1,70
2021-09-30	87,02	-2,16	-2,87
2021-06-30	74,88	-4,58	-4,04
2021-03-31	69,39	-4,13	-3,73
2020-12-31	63,09	-9,63	-7,43
2020-09-30	60,53	-8,15	-5,43
2020-06-30

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0,30	0,30
2024-03-31	0,29	0,29
2023-12-31	0,28
2023-09-30	0,29	0,29
2023-06-30	0,19	0,19
2023-03-31	0,23	0,23
2022-12-31	0,26
2022-09-30	0,23	0,23
2022-06-30	0,19	0,19
2022-03-31
2021-12-31	-0,12
2021-09-30	-0,20	-0,20
2021-06-30	-0,28	-0,28
2021-03-31
2020-12-31	-0,53
2020-09-30	-0,40	-0,40
2020-06-30	-0,26	-0,26

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 6,36 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist -0,96 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2024-12-31	6,36	-0,96
2024-09-30	4,21	2,53	-0,21
2024-06-30	27,70	-28,00	8,72
2024-03-31	25,55	-31,90	8,93
2023-12-31	-2,25	-1,77
2023-09-30	10,73	-11,06	-0,05
2023-06-30	23,71	-20,35	-0,10
2023-03-31	29,09	-23,83	-0,05
2022-12-31	34,47	-27,31
2022-09-30	31,16	-24,73	-0,13
2022-06-30	27,85	-22,15	-0,25
2022-03-31
2021-12-31	14,62	-47,37	-0,70
2021-09-30	18,06	-50,63	14,89
2021-06-30	21,50	-53,90	30,47
2021-03-31
2020-12-31	18,99	-15,44	30,47
2020-09-30	9,69	-13,86	14,72
2020-06-30

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die Sport für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 21,63.
Die p/Buch für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,87.
Die p/tbv für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,92.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2024-12-31	21,63	0,87	0,92
2024-09-30	21,97	0,88	0,93
2024-06-30	24,56	0,98	1,04
2024-03-31	-49,42
2023-12-31	-54,82	0,99	1,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-97,30	1,94	2,12
2021-12-31	-37,74	1,70	1,87
2021-09-30	-42,95	1,94	2,12
2021-06-30	-41,57	1,88	2,06
2021-03-31	-44,93	1,85	2,04
2020-12-31	-22,57	1,85	2,05
2020-09-30	-30,89	1,85	2,05
2020-06-30	-44,49	2,59	3,05

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,08.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,06.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2024-12-31	0,08	0,06
2024-09-30	0,07	0,05
2024-06-30	0,06	0,02
2024-03-31	-0,03	-0,01
2023-12-31	-0,03	-0,01
2023-09-30	-0,03	-0,02
2023-06-30	0,02	-0,01
2023-03-31	0,01	-0,01
2022-12-31	0,02	-0,03
2022-09-30	0,02	-0,03
2022-06-30	-0,01	-0,03
2022-03-31	-0,01	-0,03
2021-12-31	-0,04	-0,05
2021-09-30	-0,03	-0,04
2021-06-30	-0,03	-0,04
2021-03-31	-0,03	-0,05
2020-12-31	-0,08	-0,05
2020-09-30	-0,07	-0,04
2020-06-30	-0,05	-0,03

Managementeffektivität

Die lang für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,01.
Die Rogen für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist -0,18.
Die roisch für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,04.
Die Topf für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,07.
Die okroisch für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,24.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2024-12-31	0,01	-0,18	0,04	0,07	0,24
2024-09-30	0,01	-0,06	0,04	0,07	0,24
2024-06-30	0,02	0,05	0,04	-0,03	0,21
2024-03-31
2023-12-31	-0,00	0,04	0,03	-0,00	0,25
2023-09-30	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,39
2023-06-30	0,00	-0,02	-0,02	0,04	0,39
2023-03-31	0,00	-0,00	-0,00	0,06	0,44
2022-12-31	0,00	0,01	0,01	0,10	0,61
2022-09-30	0,00	0,01	0,01	0,10	0,61
2022-06-30	-0,01	0,00	0,00	0,08	0,49
2022-03-31	-0,01	-0,01	-0,01	-0,46	0,20
2021-12-31	-0,02	-0,02	-0,02	-0,39	0,21
2021-09-30	-0,01	-0,03	-0,03	-0,21	0,21
2021-06-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,02	0,21
2021-03-31	-0,02	-0,06	-0,04	0,37	0,21
2020-12-31	-0,04	-0,12	-0,08	0,37	0,19
2020-09-30	-0,03	-0,08	-0,06	0,11	0,10
2020-06-30	-0,02	-0,05	-0,06	-0,21	0,01

Gross Margins

Die Bruttomarge für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,08.
Die Nettomarge für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,03.
Die Betriebsmarge für DFV Deutsche Familienversicherung AG ab 31. Dezember 2024 ist 0,07.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2024-12-31	0,08	0,03	0,07
2024-09-30	0,08	0,03	0,07
2024-06-30	0,08	0,03	0,07
2024-03-31	0,28	-0,01	-0,01
2023-12-31	0,28	-0,01	-0,01
2023-09-30	0,28	-0,01	-0,01
2023-06-30	0,32	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,32	-0,00	0,01
2022-12-31	0,38	0,01	0,02
2022-09-30	0,38	0,01	0,02
2022-06-30	0,41	0,00	0,03
2022-03-31	0,41	-0,01	0,01
2021-12-31	0,39	-0,02	0,00
2021-09-30	0,39	-0,03	-0,02
2021-06-30	0,39	-0,05	-0,06
2021-03-31	0,41	-0,05	-0,06
2020-12-31	0,37	-0,12	-0,15
2020-09-30	0,39	-0,09	-0,13
2020-06-30	0,40	-0,06	-0,11