P7A Aktien-Finanzanalyse - Rogaland Sparebank (BST) Stock

Übersicht

Sandnes Sparebank ist eine Regionalbank mit Sitz in Sandnes, Norwegen, die sich hauptsächlich mit der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen wie Sparkonten, Krediten, Versicherungen und Anlagemöglichkeiten für Privat- und Geschäftskunden beschäftigt. Sie wurde 1875 gegründet und ist eine der ältesten Sparkassen Norwegens, die tief in der lokalen Gemeinschaft verwurzelt ist. Die Bank ist hauptsächlich in der Region Rogaland tätig und konzentriert sich auf lokale Entwicklung und persönliche Kundenbeziehungen. Zu den wichtigsten Projekten gehören typischerweise Initiativen in den Bereichen Wohnungsbaufinanzierung und Entwicklung kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU), was ihr Engagement zur Unterstützung des regionalen Wirtschaftswachstums widerspiegelt. Sandnes Sparebank hat auch digitale Banklösungen eingeführt, um die Servicebereitstellung und den Kundenkomfort zu verbessern und sich an die umfassendere digitale Transformation im Bankensektor anzupassen.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 960,29 MM.
Die Betriebsergebnis für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 551,40 MM.
Die Nettoeinkommen für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 512,90 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	960,29	551,40	512,90
2025-03-31	915,80	526,92	506,04
2024-12-31	876,66	506,29	457,60
2024-09-30	832,56	458,21	434,36
2024-06-30	818,17	492,64	386,13
2024-03-31	800,56	464,64	354,68
2023-12-31	764,50	421,59	329,89
2023-09-30	725,65	384,51	309,62
2023-06-30	662,85	327,10	264,96
2023-03-31	650,99	327,09	265,05
2022-12-31	638,13	326,86	266,17
2022-09-30	643,12	357,31	290,28
2022-06-30	639,90	359,69	301,07
2022-03-31	632,16	341,36	278,53
2021-12-31	642,72	357,34	281,31
2021-09-30	637,82	324,18	266,82
2021-06-30	642,64	336,42	266,86
2021-03-31	641,95	368,30	298,13
2020-12-31	579,92	310,93	260,77
2020-09-30	592,83	324,50	270,12
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12,42	12,40
2024-09-30	12,12	12,18
2024-06-30	11,09	11,14
2024-03-31	10,73	10,74
2023-12-31	9,99	10,00
2023-09-30	9,38	9,40
2023-06-30	8,03	8,10
2023-03-31	8,03	8,10
2022-12-31	8,07	8,10
2022-09-30	8,73	8,70
2022-06-30	9,06	9,00
2022-03-31	8,46	8,40
2021-12-31	8,53	8,50
2021-09-30	8,13	8,10
2021-06-30	8,14	8,10
2021-03-31	9,01	8,98
2020-12-31	7,93	7,90
2020-09-30	8,07	8,09
2020-06-30	7,94	7,96
2020-03-31	7,37	7,39

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist -719,71 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 284,48 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 285,28 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-719,71	284,48	285,28
2025-03-31	-1.181,74	246,06	948,57
2024-12-31	-506,41	240,57	393,53
2024-09-30	-839,12	383,83	200,46
2024-06-30	-1.016,17	5,92	542,72
2024-03-31	-494,23	9,65	218,43
2023-12-31	-139,04	118,35	-18,95
2023-09-30	-108,30	52,05	-164,60
2023-06-30	-560,42	52,55	738,84
2023-03-31	-876,34	47,65	802,00
2022-12-31	-1.351,16	-60,80	1.474,21
2022-09-30	-2.279,07	-395,79	2.839,75
2022-06-30	-965,51	-235,89	499,59
2022-03-31	-1.315,54	-348,38	2.010,32
2021-12-31	-378,69	45,68	284,38
2021-09-30	467,57	179,69	-740,73
2021-06-30	517,56	1.839,70	-1.900,44
2021-03-31	462,05	748,11	-1.824,59
2020-12-31	437,85	155,11	-678,82
2020-09-30	454,38	-57,57	-265,72
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Managementeffektivität

Die lang für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 0,14.
Die roisch für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 0,02.
Die Topf für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 0,00.
Die okroisch für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist -0,05.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,14	0,02	0,00	-0,05
2025-03-31	0,01	0,14	0,02	0,01	-0,02
2024-12-31	0,01	0,13	0,02	-0,01	-0,04
2024-09-30	0,01	0,12	0,02	-0,02	-0,05
2024-06-30	0,01	0,11	0,02	-0,01	-0,02
2024-03-31	0,01	0,10	0,02	-0,00	-0,01
2023-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,01	-0,01
2023-09-30	0,01	0,08	0,01	0,01	-0,03
2023-06-30	0,01	0,08	0,01	0,01	-0,03
2023-03-31	0,01	0,09	0,01	-0,00	-0,05
2022-12-31	0,01	0,09	0,02	0,01	0,04
2022-09-30	0,01	0,09	0,02	0,01	0,04
2022-06-30	0,01	0,10	0,02	-0,04	0,03
2022-03-31	0,01	0,09	0,02	0,02	0,03
2021-12-31	0,01	0,10	0,02	-0,00	0,03
2021-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,03
2021-06-30	0,01	0,09	0,02	0,03	0,03
2021-03-31	0,01	0,11	0,02	-0,04	0,03
2020-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,03
2020-09-30	0,01	0,09	0,02	0,01	0,03
2020-06-30	0,01	0,09	0,01	0,02	0,03
2020-03-31	0,01	0,09	0,01	0,02	0,03

Gross Margins

Die Bruttomarge für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 0,55.
Die Betriebsmarge für Rogaland Sparebank ab 30. Juni 2025 ist 0,58.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,55	0,58
2025-03-31	1,00	0,48	0,56
2024-12-31	1,00	0,52	0,55
2024-09-30	1,00	0,44	0,57
2024-06-30	1,00	0,44	0,58
2024-03-31	1,00	0,43	0,52
2023-12-31	1,00	0,43	0,53
2023-09-30	1,00	0,40	0,49
2023-06-30	1,00	0,40	0,49
2023-03-31	1,00	0,41	0,50
2022-12-31	1,00	0,45	0,51
2022-09-30	1,00	0,45	0,51
2022-06-30	1,00	0,47	0,52
2022-03-31	1,00	0,44	0,49
2021-12-31	1,00	0,44	0,51
2021-09-30	1,00	0,42	0,51
2021-06-30	1,00	0,41	0,52
2021-03-31	1,00	0,46	0,57
2020-12-31	1,00	0,45	0,54
2020-09-30	1,00	0,46	0,55
2020-06-30	1,00	0,46	0,55
2020-03-31	1,00	0,44	0,53