PCZ Aktien-Finanzanalyse - ProCredit Holding AG (XTRA) Stock

Übersicht

Die ProCredit Holding AG mit Sitz in Deutschland ist im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Das Unternehmen verfolgt einen entwicklungsorientierten Ansatz im Bankgeschäft, legt Wert auf verantwortungsvolle Bankpraktiken und trägt durch die Unterstützung innovativer und nachhaltiger Geschäftspraktiken zur wirtschaftlichen Entwicklung bei. Zu den wichtigsten Projekten gehören in der Regel Partnerschaften zur Verbesserung der finanziellen Inklusion, Initiativen zur ökologischen Nachhaltigkeit und die Digitalisierung von Bankdienstleistungen zur Verbesserung der Zugänglichkeit und Effizienz. Die ProCredit Holding AG arbeitet kontinuierlich daran, ihre Reichweite und Wirkung in Osteuropa, Südamerika und Deutschland auszubauen und legt dabei großen Wert auf ethische Bankstandards, Risikomanagement und Transparenz in ihren Geschäftstätigkeiten.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 449,56 MM.
Die Betriebsergebnis für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 136,40 MM.
Die Nettoeinkommen für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 93,73 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	449,56	136,40	93,73
2025-03-31	450,67	139,30	95,98
2024-12-31	451,13	148,36	104,31
2024-09-30	434,67	147,43	104,20
2024-06-30	422,96	149,72	106,91
2024-03-31	414,50	157,23	117,45
2023-12-31	399,39	152,42	113,37
2023-09-30	363,44	118,90	93,11
2023-06-30	327,18	91,55	72,86
2023-03-31	288,59	61,16	47,67
2022-12-31	238,84	21,41	16,50
2022-09-30	246,73	43,79	34,95
2022-06-30	256,80	62,95	50,98
2022-03-31	263,39	77,34	62,30
2021-12-31	280,50	99,64	79,64
2021-09-30	260,64	86,61	70,03
2021-06-30	244,04	72,10	56,06
2021-03-31	227,75	57,38	43,30
2020-12-31	226,34	54,91	41,40
2020-09-30	241,56	66,86	43,54
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	1,77	1,77
2024-06-30	1,82	1,82
2024-03-31
2023-12-31	1,92
2023-09-30	1,60	1,60
2023-06-30	1,24	1,24
2023-03-31	0,80	0,80
2022-12-31	0,28
2022-09-30	0,59	0,59
2022-06-30	0,86	0,86
2022-03-31	1,06	1,06
2021-12-31	1,35
2021-09-30	1,18	1,18
2021-06-30	0,95	0,95
2021-03-31	0,74	0,74
2020-12-31	0,70
2020-09-30	0,74	0,74
2020-06-30	0,89	0,89
2020-03-31	0,94	0,94

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist -1.243,60 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist -42,99 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 988,95 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-1.243,60	-42,99	988,95
2025-03-31
2024-12-31	-1.209,73	-35,98	1.087,83
2024-09-30
2024-06-30	-735,25	-27,28	1.048,44
2024-03-31
2023-12-31	-445,13	-22,42	1.006,75
2023-09-30
2023-06-30	50,17	-15,71	762,40
2023-03-31
2022-12-31	-176,59	-12,48	742,22
2022-09-30
2022-06-30	-608,87	-15,35	616,43
2022-03-31
2021-12-31	-509,61	-13,44	606,75
2021-09-30
2021-06-30	-412,97	-19,90	551,14
2021-03-31
2020-12-31	-432,35	-25,54	551,80
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die Sport für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 5,63.
Die p/Buch für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,50.
Die p/tbv für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,52.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30	5,63	0,50	0,52
2025-03-31	5,23	0,52	0,53
2024-12-31	4,31	0,44	0,45
2024-09-30	4,66	0,50	0,51
2024-06-30	4,85	0,56	0,57
2024-03-31	4,31	0,50	0,51
2023-12-31	5,06	0,48	0,49
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	2,83	0,26	0,27
2021-12-31	6,64	0,54	0,56
2021-09-30	8,36	0,57	0,59
2021-06-30	3,67	0,25	0,26
2021-03-31	4,75	0,26	0,26
2020-12-31	4,97	0,26	0,27
2020-09-30	4,72	0,26	0,27
2020-06-30	3,93	0,26	0,27
2020-03-31	3,67	0,26	0,27

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,53.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,48.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	0,53	0,48
2025-03-31	3,11	2,54
2024-12-31	-0,46	-0,33
2024-09-30	-0,52	-0,35
2024-06-30	0,69	0,42
2024-03-31	-17,69	-10,31
2023-12-31	0,06	0,04
2023-09-30	-107,83	-87,87
2023-06-30	0,03	0,03
2023-03-31	0,15	0,41
2022-12-31
2022-09-30	0,08	0,10
2022-06-30	0,03	0,03
2022-03-31	0,17	0,14
2021-12-31	0,04	0,03
2021-09-30	0,07	0,07
2021-06-30	0,09	0,09
2021-03-31	0,06	0,08
2020-12-31	0,10	0,13
2020-09-30	0,04	0,04
2020-06-30	0,10	0,10
2020-03-31	0,04	0,04

Managementeffektivität

Die lang für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,10.
Die roisch für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,03.
Die Topf für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist -0,05.
Die okroisch für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist -0,44.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,10	0,03	-0,05	-0,44
2025-03-31	0,01	0,10	0,04	-0,05	-0,44
2024-12-31	0,01	0,11	0,04	0,11	-0,31
2024-09-30	0,01	0,11	0,04	0,11	-0,30
2024-06-30	0,01	0,13	0,04	0,18	-0,15
2024-03-31	0,01	0,13	0,04	0,19	-0,16
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	0,32	0,02
2023-09-30	0,01	0,08	0,03	0,32	0,02
2023-06-30	0,01	0,08	0,02	0,27	0,02
2023-03-31	0,00	0,06	0,02	0,22	-0,07
2022-12-31	0,00	0,04	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,04	0,01	0,01	-0,24
2022-06-30	0,01	0,06	0,02	0,01	-0,19
2022-03-31	0,01	0,08	0,02	0,05	-0,19
2021-12-31	0,01	0,10	0,03	0,05	0,00
2021-09-30	0,01	0,09	0,03	0,04	-0,16
2021-06-30	0,01	0,07	0,02	0,04	-0,16
2021-03-31	0,01	0,06	0,01	0,02	-0,15
2020-12-31	0,01	0,05	0,02	0,02	-0,18
2020-09-30	0,01	0,05	0,02	0,08	-0,11
2020-06-30	0,01	0,07	0,02	0,08	-0,11
2020-03-31	0,01	0,07	0,02	0,09	-0,10

Gross Margins

Die Bruttomarge für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,21.
Die Betriebsmarge für ProCredit Holding AG ab 30. Juni 2025 ist 0,31.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,21	0,31
2025-03-31	1,00	0,23	0,33
2024-12-31	1,00	0,24	0,34
2024-09-30	1,00	0,25	0,35
2024-06-30	1,00	0,28	0,38
2024-03-31	1,00	0,29	0,38
2023-12-31	1,00	0,26	0,33
2023-09-30	1,00	0,22	0,28
2023-06-30	1,00	0,22	0,28
2023-03-31	1,00	0,17	0,21
2022-12-31	1,00	0,14	0,18
2022-09-30	1,00	0,14	0,18
2022-06-30	1,00	0,20	0,25
2022-03-31	1,00	0,24	0,29
2021-12-31	1,00	0,28	0,36
2021-09-30	1,00	0,27	0,33
2021-06-30	1,00	0,23	0,30
2021-03-31	0,99	0,19	0,25
2020-12-31	0,99	0,18	0,24
2020-09-30	0,99	0,18	0,28
2020-06-30	0,99	0,21	0,30
2020-03-31	0,99	0,22	0,31