RAG Aktien-Finanzanalyse - Radian Group Inc. (DB) Stock

Übersicht

Die in den USA ansässige Radian Group Inc. ist hauptsächlich in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche tätig und konzentriert sich dabei stark auf Hypothekenversicherungen und Risikomanagementdienste. Als bedeutender Akteur in diesem Sektor bietet das Unternehmen sowohl private Hypothekenversicherungen als auch damit verbundene Risikoprodukte an und betreut Hypothekengeber im ganzen Land. Insbesondere hat die Radian Group mehrere Schlüsselprojekte entwickelt, die darauf abzielen, nachhaltiges Wohneigentum zu unterstützen und Hypothekenfinanzierungssysteme zu verbessern, darunter Innovationen bei Hypotheken- und Immobiliendienstleistungen, die datengesteuerte Risikoanalysen, Eigentumsversicherungen und Transaktionsdienste umfassen. Mit diesen Angeboten bietet Radian umfassende Lösungen, die darauf ausgelegt sind, finanzielle Risiken zu minimieren, die Effizienz zu maximieren und die wirtschaftliche Stabilität des Immobilienmarktes zu unterstützen.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 1.285,84 MM.
Die Betriebsergebnis für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 875,65 MM.
Die Nettoeinkommen für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 586,54 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	1.285,84	875,65	586,54
2025-03-31	1.288,98	889,95	596,64
2024-12-31	1.290,28	906,70	604,44
2024-09-30	1.303,07	895,53	598,84
2024-06-30	1.281,72	893,02	603,53
2024-03-31	1.250,15	882,31	597,72
2023-12-31	1.240,59	880,07	603,12
2023-09-30	1.226,67	899,14	622,76
2023-06-30	1.210,34	952,32	664,45
2023-03-31	1.207,60	1.028,55	719,56
2022-12-31	1.190,73	1.052,08	742,93
2022-09-30	1.214,37	1.084,35	774,05
2022-06-30	1.243,94	989,57	702,18
2022-03-31	1.294,10	925,42	656,19
2021-12-31	1.329,93	852,74	600,67
2021-09-30	1.361,43	790,14	555,24
2021-06-30	1.410,90	790,23	563,93
2021-03-31	1.438,35	548,47	378,77
2020-12-31	1.438,62	558,35	393,63
2020-09-30	1.456,78	589,32	406,80
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,96	3,92
2024-09-30	3,89	3,86
2024-06-30	3,88	3,84
2024-03-31	3,81	3,77
2023-12-31	3,81	3,77
2023-09-30	3,92	3,86
2023-06-30	4,16	4,08
2023-03-31	4,41	4,33
2022-12-31	4,42	4,35
2022-09-30	4,47	4,40
2022-06-30	3,92	3,88
2022-03-31	3,56	3,53
2021-12-31	3,19	3,16
2021-09-30	2,89	2,86
2021-06-30	2,91	2,89
2021-03-31	1,95	1,93
2020-12-31	2,01	2,00
2020-09-30	2,04	2,05
2020-06-30	2,20	2,21
2020-03-31	3,12	3,12

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist -1.152,86 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 633,49 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 525,78 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-1.152,86	633,49	525,78
2025-03-31	-646,81	507,38	138,95
2024-12-31	-663,57	327,75	357,23
2024-09-30	-129,20	181,03	-78,55
2024-06-30	183,95	-285,24	54,62
2024-03-31	463,70	-343,70	-141,92
2023-12-31	529,43	-300,84	-265,09
2023-09-30	370,63	-243,18	-126,46
2023-06-30	400,70	-107,81	-366,25
2023-03-31	388,40	36,08	-507,24
2022-12-31	388,30	-5,17	-479,18
2022-09-30	435,96	80,68	-617,40
2022-06-30	458,07	87,14	-547,28
2022-03-31	520,76	8,28	-519,30
2021-12-31	557,11	-1,86	-496,78
2021-09-30	562,98	-179,51	-313,34
2021-06-30	629,04	-379,14	-196,66
2021-03-31	655,66	-997,11	403,29
2020-12-31	658,43	-883,18	222,62
2020-09-30	686,38	-876,80	224,62
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Managementeffektivität

Die lang für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,07.
Die Rogen für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,13.
Die roisch für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,10.
Die Topf für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist -0,00.
Die okroisch für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist -0,11.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,07	0,13	0,10	-0,00	-0,11
2025-03-31	0,08	0,13	0,09	0,00	-0,10
2024-12-31	0,08	0,14	0,09	-0,00	-0,02
2024-09-30	0,08	0,14	0,09	-0,01	0,03
2024-06-30	0,08	0,15	0,09	-0,00	0,07
2024-03-31	0,09	0,15	0,09	-0,01	0,08
2023-12-31	0,09	0,17	0,11	0,00	0,06
2023-09-30	0,09	0,17	0,11	-0,01	0,07
2023-06-30	0,10	0,17	0,11	-0,01	0,07
2023-03-31	0,10	0,17	0,12	-0,01	0,07
2022-12-31	0,10	0,18	0,14	-0,02	0,08
2022-09-30	0,09	0,18	0,14	-0,02	0,08
2022-06-30	0,08	0,16	0,12	-0,00	0,08
2022-03-31	0,08	0,15	0,11	0,00	0,09
2021-12-31	0,07	0,14	0,10	0,01	0,10
2021-09-30	0,07	0,13	0,09	0,01	0,11
2021-06-30	0,07	0,14	0,09	0,01	0,11
2021-03-31	0,06	0,10	0,06	0,01	0,11
2020-12-31	0,06	0,10	0,07	-0,00	0,11
2020-09-30	0,06	0,10	0,07	0,01	0,12
2020-06-30	0,07	0,12	0,08	0,00	0,12
2020-03-31	0,10	0,17	0,13	-0,01	0,13

Gross Margins

Die Bruttomarge für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,93.
Die Nettomarge für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,46.
Die Betriebsmarge für Radian Group Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,69.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	0,93	0,46	0,69
2025-03-31	0,95	0,47	0,70
2024-12-31	0,95	0,46	0,69
2024-09-30	0,96	0,47	0,70
2024-06-30	0,98	0,48	0,71
2024-03-31	0,98	0,49	0,71
2023-12-31	1,02	0,51	0,73
2023-09-30	1,08	0,55	0,78
2023-06-30	1,15	0,55	0,78
2023-03-31	1,19	0,60	0,85
2022-12-31	1,18	0,64	0,89
2022-09-30	1,07	0,64	0,89
2022-06-30	0,98	0,56	0,79
2022-03-31	0,88	0,51	0,72
2021-12-31	0,82	0,45	0,64
2021-09-30	0,78	0,41	0,58
2021-06-30	0,78	0,40	0,56
2021-03-31	0,57	0,26	0,38
2020-12-31	0,58	0,27	0,39
2020-09-30	0,60	0,28	0,40
2020-06-30	0,64	0,30	0,44
2020-03-31	0,81	0,43	0,61