VG30 Aktien-Finanzanalyse - Generalfinance S.p.A. (DB) Stock

Übersicht

Generalfinance SpA mit Sitz in Italien ist hauptsächlich im Finanzsektor tätig. Die Kernaktivitäten des Unternehmens konzentrieren sich auf die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen und -lösungen, die auf die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind, von Einzelpersonen bis hin zu Unternehmen. Zu den Hauptschwerpunkten gehören Vermögensverwaltung, Anlageberatung und Kreditvergabe. Zu den wichtigsten Projekten von Generalfinance gehören strategische Partnerschaften mit führenden Finanzinstituten zur Verbesserung seines Dienstleistungsangebots sowie die Entwicklung innovativer Finanzierungsmodelle zur Förderung nachhaltigen Wachstums und finanzieller Inklusivität in den von ihm bedienten Regionen. Diese Initiativen unterstreichen das Engagement des Unternehmens zur Wahrung der Finanzstabilität und zur Förderung des Wirtschaftswachstums.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 55,25 MM.
Die Betriebsergebnis für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 31,82 MM.
Die Nettoeinkommen für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 21,51 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-03-31	55,25	31,82	21,51
2024-12-31	52,42	31,22	21,10
2024-09-30	45,47	25,38	17,98
2024-06-30	42,82	22,96	16,35
2024-03-31	42,38	23,34	17,01
2023-12-31	39,43	20,49	15,07
2023-09-30	36,49	18,90	13,12
2023-06-30	35,21	18,12	12,64
2023-03-31	34,13	16,20	11,10
2022-12-31	33,49	15,87	10,89
2022-09-30	33,40	17,46	11,29
2022-06-30	31,31	16,30	10,51
2022-03-31	28,93	15,19	9,93
2021-12-31	26,82	14,42	9,45
2020-12-31	18,13	9,00	5,33

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	1,42	1,42
2024-06-30	1,29	1,29
2024-03-31	1,35	1,35
2023-12-31	1,19
2023-09-30
2023-06-30	1,00	1,00
2023-03-31	0,88	0,88
2022-12-31	0,97
2022-09-30
2022-06-30	1,07	1,07
2022-03-31	1,01	1,01
2021-12-31	0,96
2020-12-31	0,54	0,54

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 17,82 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist -3,20 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist -7,45 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-03-31	17,82	-3,20	-7,45
2024-12-31	111,49	-3,27	-7,45
2024-09-30	49,00	-2,95	-7,45
2024-06-30	45,08	-2,12	-7,45
2024-03-31	50,78	-1,08	-5,43
2023-12-31	-15,61	-1,05	-5,43
2023-09-30	30,90	-1,21	-5,43
2023-06-30	22,27	-1,12	-5,43
2023-03-31	-0,71	-1,17	17,70
2022-12-31	-1,63	-1,06	12,97
2022-09-30	19,73	-1,51	12,97
2022-06-30	1,28	-1,48	12,97
2022-03-31	27,01	-1,44	-2,74
2021-12-31	10,93	-1,54	-0,14
2020-12-31	10,48	-0,94	-2,09

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die Sport für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 10,90.
Die p/Buch für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 2,70.
Die p/tbv für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 2,82.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-03-31	10,90	2,70	2,82
2024-12-31	8,58	2,13	2,22
2024-09-30	8,65	2,11	2,21
2024-06-30	8,03	1,92	2,00
2024-03-31	8,91	1,88	1,96
2023-12-31	15,79	3,34	3,47
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30	13,05	2,69	2,79
2022-03-31
2021-12-31
2020-12-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,19.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,16.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-03-31	0,19	0,16
2024-12-31	0,27	0,22
2024-09-30	0,05	0,04
2024-06-30	0,32	0,24
2024-03-31	0,26	0,22
2023-12-31	0,12	0,07
2023-09-30	0,04	0,03
2023-06-30	0,05	0,04
2023-03-31	0,04	0,03
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30	0,03	0,02
2022-03-31
2021-12-31
2020-12-31

Managementeffektivität

Die lang für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,04.
Die Rogen für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,30.
Die roisch für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,13.
Die Topf für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,28.
Die okroisch für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,36.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-03-31	0,04	0,30	0,13	0,28	0,36
2024-12-31	0,04	0,32	0,13	0,28	0,36
2024-09-30	0,04	0,29	0,03	0,07	0,09
2024-06-30	0,04	0,31	0,14	-0,18	-0,13
2024-03-31	0,03	0,26	0,13	0,24	0,30
2023-12-31	0,03	0,24	0,13	0,24	0,30
2023-09-30	0,03	0,25	0,03	0,04	0,05
2023-06-30	0,03	0,25	0,03	0,04	0,06
2023-03-31	0,03	0,37	0,03	0,04	-0,00
2022-12-31			0,03	0,08	0,05
2022-09-30		0,50	0,03	0,08	0,05
2022-06-30	0,05	0,46	0,03	0,03	0,00
2022-03-31	0,05	0,44	0,03	0,06	0,07
2021-12-31	0,04	0,42	0,03	0,03	0,03
2020-12-31	0,03	0,28	0,03	0,04	0,05

Gross Margins

Die Bruttomarge für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,90.
Die Nettomarge für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,39.
Die Betriebsmarge für Generalfinance S.p.A. ab 31. März 2025 ist 0,56.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-03-31	0,90	0,39	0,56
2024-12-31	0,90	0,39	0,56
2024-09-30	0,90	0,38	0,54
2024-06-30	0,89	0,40	0,55
2024-03-31	0,89	0,36	0,52
2023-12-31	0,89	0,36	0,52
2023-09-30	0,89	0,36	0,50
2023-06-30	0,89	0,36	0,50
2023-03-31	0,89	0,33	0,50
2022-12-31	0,88	0,34	0,52
2022-09-30	0,88	0,34	0,52
2022-06-30	0,88	0,33	0,52
2022-03-31	0,87	0,34	0,52
2021-12-31	0,88	0,35	0,54
2020-12-31	0,91	0,29	0,50