0QBM Aktien-Finanzanalyse - Alior Bank S.A. (LSE) Stock

Übersicht

Alior Bank SA ist ein in Polen ansässiges Finanzinstitut, das hauptsächlich im Bankensektor tätig ist. Das 2008 gegründete Unternehmen bietet eine breite Palette von Bankdienstleistungen an, darunter Privat-, Geschäfts- und Investmentbanking. Alior Bank hat bedeutende Projekte zur digitalen Transformation eingeleitet, um sich als führender Anbieter innovativer Banklösungen in Mitteleuropa zu positionieren. Zu den strategischen Initiativen der Bank gehören die Verbesserung ihrer digitalen Plattform, die Rationalisierung der Betriebsabläufe durch technologische Integration und die Erweiterung ihrer Online-Banking-Dienste. Diese Initiativen spiegeln ihr Engagement wider, Technologie zur Verbesserung des Kundendienstes und der Betriebseffizienz zu nutzen. Die Entwicklungsstrategie von Alior Bank betont Innovation und kundenorientierte Produkte und positioniert sie als fortschrittlichen Akteur im europäischen Bankensektor.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 5.703,51 MM.
Die Betriebsergebnis für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 3.108,91 MM.
Die Nettoeinkommen für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 2.397,53 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	5.703,51	3.108,91	2.397,53
2025-03-31	5.614,64	3.073,10	2.343,21
2024-12-31	5.656,27	3.199,61	2.445,02
2024-09-30	5.667,61	3.209,59	2.416,61
2024-06-30	5.504,30	3.084,03	2.322,31
2024-03-31	5.313,61	2.971,70	2.242,47
2023-12-31	5.006,90	2.711,97	2.030,12
2023-09-30	4.607,27	2.437,97	1.803,70
2023-06-30	3.852,22	1.662,50	1.169,58
2023-03-31	3.611,71	1.293,25	879,73
2022-12-31	3.414,06	1.088,41	683,11
2022-09-30	3.104,84	855,37	422,46
2022-06-30	3.267,40	1.104,72	635,40
2022-03-31	2.925,26	984,25	543,00
2021-12-31	2.692,05	851,28	481,93
2021-09-30	2.754,19	953,01	502,63
2021-06-30	2.691,22	878,58	434,04
2021-03-31	1.939,54	113,14	-275,27
2020-12-31	1.945,79	60,14	-311,23
2020-09-30	1.837,52	-22,83	-419,08
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	18,51	18,51
2024-06-30	17,79	17,79
2024-03-31	17,18	17,18
2023-12-31	15,55
2023-09-30	13,82	13,82
2023-06-30	8,96	8,96
2023-03-31	6,74	6,74
2022-12-31	5,23
2022-09-30	3,24	3,24
2022-06-30	4,87	4,87
2022-03-31	4,16	4,16
2021-12-31	3,69
2021-09-30	3,85	3,85
2021-06-30	3,32	3,32
2021-03-31	-2,11	-2,11
2020-12-31	-2,38
2020-09-30	-3,21	-3,21
2020-06-30	-2,74	-2,75
2020-03-31	1,67	1,66

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist -968,97 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist -801,21 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 5.222,68 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-968,97	-801,21	5.222,68
2025-03-31	23,80	-310,80	3.470,01
2024-12-31	-4.412,31	585,45	3.410,95
2024-09-30	-5.940,04	1.203,12	4.182,35
2024-06-30	-9.262,24	2.855,97	5.316,57
2024-03-31	-9.313,70	2.584,77	4.327,74
2023-12-31	-7.410,51	3.694,83	3.670,79
2023-09-30	-2.563,59	1.556,81	-602,25
2023-06-30	-2.564,86	1.596,83	-804,60
2023-03-31	-3.784,67	1.882,05	1.490,81
2022-12-31	1.241,80	-311,74	-2.109,31
2022-09-30	-4.223,32	3.008,27	4.998,67
2022-06-30	-740,49	2.218,99	1.895,36
2022-03-31	-148,13	1.682,64	1.291,78
2021-12-31	-5.709,75	1.701,38	5.311,86
2021-09-30	-2.182,74	-154,42	2.345,56
2021-06-30	-2.637,15	-171,28	3.246,28
2021-03-31	-4.414,42	-130,45	4.747,49
2020-12-31	-1.935,30	-138,43	3.154,51
2020-09-30	-816,56	-121,91	1.000,08
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die Sport für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 4,43.
Die p/Buch für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,88.
Die p/tbv für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,90.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30	4,43	0,88	0,90
2025-03-31	4,24	0,93	0,97
2024-12-31	4,29	0,96	0,98
2024-09-30	4,47	1,05	1,10
2024-06-30	4,63	1,06	1,09
2024-03-31	5,11	1,12	1,16
2023-12-31	5,75	1,21	1,27
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	23,91	1,58	1,68
2021-03-31	-37,70	1,59	1,69
2020-12-31	-33,35	1,58	1,69
2020-09-30	-24,77	1,61	1,73
2020-06-30	-29,34	1,63	1,80
2020-03-31	46,63	1,52	1,69

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,26.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,22.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	0,26	0,22
2025-03-31	0,28	0,22
2024-12-31	0,26	0,19
2024-09-30	0,24	0,16
2024-06-30	0,23	0,13
2024-03-31	0,21	0,12
2023-12-31	0,20	0,11
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,06	0,03
2021-03-31	-0,01	0,03
2020-12-31	-0,02	0,04
2020-09-30	-0,02	0,03
2020-06-30	-0,02	0,04
2020-03-31	0,03	0,05

Managementeffektivität

Die lang für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,03.
Die Rogen für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,24.
Die roisch für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,15.
Die Topf für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,20.
Die okroisch für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,00.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,03	0,24	0,15	0,20	0,00
2025-03-31	0,03	0,24	0,17	-0,03	-0,30
2024-12-31	0,03	0,26	0,17	-0,04	-0,40
2024-09-30	0,03	0,28	0,17	-0,08	-0,65
2024-06-30	0,03	0,32	0,16	-0,17	-0,65
2024-03-31	0,02	0,33	0,15	-0,00	-0,52
2023-12-31	0,02	0,33	0,14	-0,12	-0,20
2023-09-30	0,01	0,22	0,10	-0,15	-0,21
2023-06-30	0,01	0,22	0,10	-0,15	-0,21
2023-03-31	0,01	0,16	0,08	-0,04	-0,34
2022-12-31	0,01	0,06	0,04	0,38	-0,11
2022-09-30	0,01	0,06	0,04	0,35	-0,10
2022-06-30	0,01	0,10	0,05	0,29	0,14
2022-03-31	0,01	0,08	0,06	0,31	0,19
2021-12-31	0,01	0,07	0,05	0,14	-0,22
2021-09-30	0,01	0,08	0,05	0,00	-0,26
2021-06-30	0,01	0,07	0,05	0,05	-0,28
2021-03-31	-0,00	-0,04	-0,03	0,02	-0,41
2020-12-31	-0,00	-0,05	-0,03	0,11	-0,19
2020-09-30	-0,01	-0,06	-0,04	0,01	-0,07
2020-06-30	-0,00	-0,05	-0,03	-0,11	-0,18
2020-03-31	0,00	0,03	0,02	0,02	-0,13

Gross Margins

Die Bruttomarge für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,42.
Die Betriebsmarge für Alior Bank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,55.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,42	0,55
2025-03-31	1,00	0,43	0,57
2024-12-31	1,00	0,43	0,57
2024-09-30	1,00	0,42	0,56
2024-06-30	1,00	0,42	0,56
2024-03-31	1,00	0,41	0,54
2023-12-31	1,00	0,38	0,52
2023-09-30	1,00	0,30	0,43
2023-06-30	1,00	0,30	0,43
2023-03-31	1,00	0,24	0,36
2022-12-31	1,00	0,14	0,28
2022-09-30	1,00	0,14	0,28
2022-06-30	1,00	0,19	0,34
2022-03-31	1,00	0,19	0,34
2021-12-31	1,00	0,18	0,32
2021-09-30	1,00	0,18	0,35
2021-06-30	1,00	0,16	0,33
2021-03-31	1,00	-0,14	0,06
2020-12-31	1,00	-0,17	-0,04
2020-09-30	1,00	-0,23	-0,01
2020-06-30	1,00	-0,19	0,02
2020-03-31	1,00	0,09	0,27