0RHM Aktien-Finanzanalyse - TF Bank AB (publ) (LSE) Stock

Übersicht

Die in Schweden ansässige TF Bank AB (publ) ist hauptsächlich im Bankwesen tätig und hat sich auf Bankdienstleistungen für Privatkunden spezialisiert. Die 1987 gegründete Bank hat ihre geografische Präsenz auf mehrere europäische Länder ausgeweitet und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Verbraucherkrediten, Zahlungslösungen und Sparkonten über effiziente Online-Servicemodelle. Die TF Bank hat die Technologie erfolgreich genutzt, um maßgeschneiderte Dienstleistungen anzubieten, die den Komfort und die Zugänglichkeit für den Kunden verbessern. Zu den wichtigsten Initiativen gehören die Entwicklung von E-Commerce-Lösungen und Verbraucherkreditplattformen, die sich nahtlos in Online-Einzelhandelsdienste integrieren lassen. Durch strategisches Wachstum und Anpassung an digitale Finanztrends hat die TF Bank konsequent daran gearbeitet, die sich entwickelnden Bedürfnisse ihrer Verbraucherbasis zu erfüllen und gleichzeitig die finanzielle Stabilität und die Einhaltung regulatorischer Standards aufrechtzuerhalten.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 1.745,19 MM.
Die Betriebsergebnis für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 762,21 MM.
Die Nettoeinkommen für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 689,03 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	1.745,19	762,21	689,03
2025-03-31	1.683,21	724,83	662,01
2024-12-31	1.618,91	684,90	632,35
2024-09-30	1.545,44	635,59	495,46
2024-06-30	1.481,46	573,95	448,25
2024-03-31	1.410,16	539,21	419,74
2023-12-31	1.341,27	509,60	396,70
2023-09-30	1.262,71	486,83	380,04
2023-06-30	1.172,69	467,52	366,29
2023-03-31	1.107,59	451,23	354,36
2022-12-31	1.044,76	435,73	342,46
2022-09-30	990,01	419,86	329,36
2022-06-30	926,09	401,06	314,90
2022-03-31	859,34	378,00	295,24
2021-12-31	794,72	353,83	277,21
2021-09-30	741,25	331,54	257,88
2021-06-30	695,69	312,60	242,01
2021-03-31	656,02	299,40	231,34
2020-12-31	603,39	263,92	202,72
2020-09-30	587,95	261,46	201,33
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	28,06	28,06
2024-09-30	21,66	21,66
2024-06-30
2024-03-31	18,47	18,47
2023-12-31	17,53	17,53
2023-09-30	16,91	16,91
2023-06-30
2023-03-31	15,75	15,75
2022-12-31	15,26	15,26
2022-09-30	14,74	14,74
2022-06-30	14,16	14,16
2022-03-31	13,32	13,32
2021-12-31	12,55	12,55
2021-09-30	11,68	11,68
2021-06-30	10,94	10,94
2021-03-31	10,44	10,44
2020-12-31	9,11	9,11
2020-09-30	9,04	9,04
2020-06-30	9,20	9,20
2020-03-31	9,24	9,24

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist -1.789,48 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 12,87 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 1.402,52 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-1.789,48	12,87	1.402,52
2025-03-31	-507,80	18,77	89,35
2024-12-31	-2.094,76	4,48	515,86
2024-09-30	-2.127,60	-81,15	2.622,26
2024-06-30	-1.547,22	-17,80	2.396,26
2024-03-31	-2.944,20	-76,34	4.798,54
2023-12-31	-2.343,55	-107,80	4.722,50
2023-09-30	-3.231,64	-117,55	4.862,36
2023-06-30	-4.200,92	-164,93	3.674,89
2023-03-31	-3.506,91	-105,30	2.230,63
2022-12-31	-3.543,12	-56,53	4.567,03
2022-09-30	-3.318,44	-45,16	3.356,91
2022-06-30	-3.120,53	-44,00	4.316,66
2022-03-31	-2.509,51	-37,26	4.371,01
2021-12-31	-2.565,49	-37,03	2.813,50
2021-09-30	-2.040,47	-33,14	2.242,16
2021-06-30	-1.724,23	-30,19	2.675,38
2021-03-31	-1.275,33	-25,57	1.961,98
2020-12-31	-1.165,01	-25,33	1.549,28
2020-09-30	-1.181,22	-25,38	2.283,85
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die Sport für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 4,69.
Die p/Buch für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 1,07.
Die p/tbv für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 1,11.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30	4,69	1,07	1,11
2025-03-31	4,91	1,12	1,17
2024-12-31	6,25	1,23	1,28
2024-09-30	7,38	1,36	1,43
2024-06-30	22,13	4,09	4,30
2024-03-31
2023-12-31	24,49	4,51	4,74
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	12,77	2,61	2,79
2021-03-31	13,36	2,70	2,90
2020-12-31	15,24	2,86	3,07
2020-09-30	15,38	3,02	3,25
2020-06-30	15,13	3,19	3,45
2020-03-31	15,06	3,34	3,63

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist -0,97.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist -0,71.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	-0,97	-0,71
2025-03-31	-1,00	-0,75
2024-12-31	-0,52	-0,43
2024-09-30	-0,37	-0,33
2024-06-30	0,11	0,09
2024-03-31
2023-12-31	0,09	0,08
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,66	0,61
2021-03-31	0,34	0,31
2020-12-31	0,21	0,22
2020-09-30	0,30	0,30
2020-06-30	0,20	0,18
2020-03-31	0,18	0,17

Managementeffektivität

Die lang für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 0,03.
Die Rogen für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 0,30.
Die roisch für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 0,20.
Die Topf für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist -0,17.
Die okroisch für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist -0,15.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,03	0,30	0,20	-0,17	-0,15
2025-03-31	0,03	0,29	0,20	-0,46	-0,65
2024-12-31	0,02	0,29	0,17	0,12	-0,73
2024-09-30	0,02	0,24	0,16	0,71	-1,13
2024-06-30	0,02	0,23	0,14	0,64	-1,01
2024-03-31	0,02	0,23	0,14	0,79	-0,84
2023-12-31	0,02	0,23	0,16	0,67	-1,37
2023-09-30	0,02	0,23	0,17	-0,22	-1,97
2023-06-30	0,02	0,23	0,17	-0,22	-1,95
2023-03-31	0,02	0,23	0,17	-0,60	-1,74
2022-12-31	0,03	0,26	0,18	0,06	-1,80
2022-09-30	0,02	0,26	0,18	0,06	-1,80
2022-06-30	0,02	0,27	0,18	0,71	-1,74
2022-03-31	0,02	0,26	0,17	1,08	-1,45
2021-12-31	0,03	0,26	0,17	0,15	-1,40
2021-09-30	0,03	0,25	0,18	0,10	-1,24
2021-06-30	0,03	0,25	0,17	0,64	-1,23
2021-03-31	0,03	0,25	0,17	0,79	-0,93
2020-12-31	0,02	0,23	0,15	0,59	-0,86
2020-09-30	0,03	0,24	0,16	0,87	-0,96
2020-06-30	0,03	0,26	0,17	0,40	-0,97
2020-03-31	0,03	0,26	0,18	0,21	-1,46

Gross Margins

Die Bruttomarge für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 0,39.
Die Betriebsmarge für TF Bank AB (publ) ab 30. Juni 2025 ist 0,43.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,39	0,43
2025-03-31	1,00	0,39	0,42
2024-12-31	1,00	0,32	0,41
2024-09-30	1,00	0,30	0,38
2024-06-30	1,00	0,30	0,38
2024-03-31	1,00	0,30	0,38
2023-12-31	1,00	0,30	0,39
2023-09-30	1,00	0,31	0,40
2023-06-30	1,00	0,31	0,40
2023-03-31	1,00	0,32	0,41
2022-12-31	1,00	0,33	0,42
2022-09-30	1,00	0,33	0,42
2022-06-30	1,00	0,34	0,43
2022-03-31	1,00	0,34	0,44
2021-12-31	1,00	0,35	0,44
2021-09-30	1,00	0,35	0,45
2021-06-30	1,00	0,35	0,45
2021-03-31	1,00	0,35	0,46
2020-12-31	1,00	0,34	0,44
2020-09-30	1,00	0,34	0,44
2020-06-30	1,00	0,35	0,46
2020-03-31	1,00	0,36	0,47