ALRS Aktien-Finanzanalyse - Alerus Financial Corporation (NasdaqCM) Stock

Übersicht

Alerus Financial Corporation mit Sitz in den USA ist hauptsächlich in der Finanzdienstleistungsbranche tätig. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Geschäfts- und Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung, Altersvorsorge und Hypothekenbankgeschäft. Alerus zeichnet sich durch umfassende Finanzlösungen aus, die diese Dienstleistungen integrieren und darauf abzielen, die ganzheitlichen Bedürfnisse seiner Kunden zu erfüllen. Wichtige Projekte und Initiativen konzentrieren sich in der Vergangenheit auf die Erweiterung des Dienstleistungsangebots durch strategische Akquisitionen und die Verbesserung digitaler Plattformen, um die Kundenzugänglichkeit und -zufriedenheit zu verbessern. Dieser strategische Ansatz hat es Alerus ermöglicht, seine Marktpräsenz regional zu stärken, insbesondere in den zentralen und nordwestlichen Regionen der USA, während es sich gleichzeitig auf die Aufrechterhaltung robuster Kundenbeziehungen und das Erreichen finanziellen Wachstums konzentriert.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 252,13 MM.
Die Betriebsergebnis für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 69,94 MM.
Die Nettoeinkommen für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 38,71 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	252,13	69,94	38,71
2025-03-31	224,22	50,33	24,66
2024-12-31	203,83	39,91	17,78
2024-09-30	164,50	12,63	3,09
2024-06-30	164,06	15,67	7,05
2024-03-31	165,19	19,18	9,94
2023-12-31	166,01	21,15	11,70
2023-09-30	197,66	56,00	37,36
2023-06-30	204,18	57,02	37,82
2023-03-31	208,17	57,13	38,01
2022-12-31	210,95	59,48	40,01
2022-09-30	216,48	58,86	41,80
2022-06-30	220,32	63,20	45,25
2022-03-31	226,21	66,55	47,65
2021-12-31	237,99	73,46	52,68
2021-09-30	240,43	69,99	50,16
2021-06-30	244,78	76,06	54,75
2021-03-31	241,71	75,72	54,53
2020-12-31	222,32	62,48	44,67
2020-09-30	208,09	58,94	42,15
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,84	0,83
2024-09-30	0,16	0,16
2024-06-30	0,36	0,35
2024-03-31	0,50	0,50
2023-12-31	0,59	0,58
2023-09-30	1,86	1,84
2023-06-30	1,87	1,86
2023-03-31	1,95	1,93
2022-12-31	2,12	2,10
2022-09-30	2,30	2,26
2022-06-30	2,59	2,55
2022-03-31	2,73	2,68
2021-12-31	3,02	2,97
2021-09-30	2,88	2,84
2021-06-30	3,14	3,09
2021-03-31	3,13	3,08
2020-12-31	2,57	2,52
2020-09-30	2,42	2,37
2020-06-30	1,87	1,82
2020-03-31	1,78	1,73

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 48,12 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist -225,77 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist -179,59 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	48,12	-225,77	-179,59
2025-03-31	24,96	-356,62	-131,14
2024-12-31	28,96	-330,03	232,42
2024-09-30	22,27	-184,04	163,02
2024-06-30	16,14	-133,73	490,26
2024-03-31	42,98	-56,84	414,46
2023-12-31	28,88	-51,99	94,76
2023-09-30	73,03	-215,22	152,74
2023-06-30	97,23	-180,04	111,24
2023-03-31	65,30	-196,85	143,90
2022-12-31	102,97	-292,62	5,59
2022-09-30	86,83	-327,89	135,78
2022-06-30	83,24	-500,27	138,64
2022-03-31	130,28	-350,32	162,66
2021-12-31	149,83	-417,66	337,18
2021-09-30	115,32	-291,22	239,60
2021-06-30	84,75	-226,65	246,89
2021-03-31	53,74	-647,18	585,17
2020-12-31	-22,25	-538,39	589,60
2020-09-30	-2,53	-581,19	618,29
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die p/Buch für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 1,07.
Die p/tbv für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 1,42.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30		1,07	1,42
2025-03-31		0,93	1,29
2024-12-31		1,25	1,49
2024-09-30	62,62	1,18	1,42
2024-06-30	36,56	0,98	1,18
2024-03-31		1,17	1,42
2023-12-31	11,88	1,27	1,57
2023-09-30	9,57	1,01	1,25
2023-06-30	9,75	1,03	1,28
2023-03-31	8,04	0,90
2022-12-31		1,35	1,71
2022-09-30		1,44	1,72
2022-06-30		1,25	1,48
2022-03-31	9,04	1,33	1,56
2021-12-31	10,07	1,43	1,69
2021-09-30	9,41	1,50	1,79
2021-06-30
2021-03-31	7,89	1,31	1,58
2020-12-31	9,60	1,30	1,58
2020-09-30	10,17	1,33	1,55
2020-06-30	13,57	1,40	1,65
2020-03-31	15,05	1,46	1,74

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,04.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,04.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	0,04	0,04
2025-03-31	0,04	0,04
2024-12-31	0,01	0,03
2024-09-30	0,02	0,06
2024-06-30	0,03	0,10
2024-03-31	0,02	0,07
2023-12-31	0,05	0,06
2023-09-30	0,06	0,07
2023-06-30	0,08	0,09
2023-03-31	0,07	0,09
2022-12-31	0,08	0,08
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,18	0,17
2022-03-31	0,23	0,20
2021-12-31	0,16	0,13
2021-09-30	0,28	0,21
2021-06-30
2021-03-31	0,24	0,16
2020-12-31	0,18	0,14
2020-09-30	0,14	0,11
2020-06-30	0,15	0,13
2020-03-31	0,13	0,12

Managementeffektivität

Die lang für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,07.
Die roisch für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,03.
Die Topf für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist -0,58.
Die okroisch für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,03.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,07	0,03	-0,58	0,03
2025-03-31	0,00	0,06	0,03	-0,08	0,04
2024-12-31	0,00	0,01	0,00	0,00	0,03
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,37	0,02
2024-06-30	0,00	0,03	0,01	0,40	0,04
2024-03-31	0,00	0,03	0,02	0,10	0,04
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	0,01	0,08
2023-09-30	0,01	0,12	0,04	0,03	0,11
2023-06-30	0,01	0,12	0,05	0,04	0,12
2023-03-31	0,01	0,12	0,05	0,02	0,08
2022-12-31	0,01	0,12	0,06	-0,16	0,13
2022-09-30	0,01	0,13	0,06	-0,16	0,13
2022-06-30	0,02	0,14	0,12	-0,74	0,19
2022-03-31	0,02	0,16	0,12	-0,15	0,33
2021-12-31	0,02	0,15	0,12	0,16	0,27
2021-09-30	0,02	0,17	0,12	0,15	0,21
2021-06-30	0,02	0,18	0,13	0,26	0,21
2021-03-31	0,02	0,19	0,14	-0,02	0,13
2020-12-31	0,02	0,16	0,11	0,07	-0,06
2020-09-30	0,02	0,15	0,11	0,09	-0,01
2020-06-30	0,01	0,15	0,08	0,44	0,02
2020-03-31	0,01	0,14	0,08	0,42	-0,00

Gross Margins

Die Bruttomarge für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,11.
Die Betriebsmarge für Alerus Financial Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,22.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,11	0,22
2025-03-31	1,00	0,10	0,17
2024-12-31	1,00	0,02	0,07
2024-09-30	1,00	0,04	0,10
2024-06-30	1,00	0,06	0,12
2024-03-31	1,00	0,07	0,13
2023-12-31	1,00	0,19	0,27
2023-09-30	1,00	0,19	0,27
2023-06-30	1,00	0,19	0,27
2023-03-31	1,00	0,18	0,26
2022-12-31	1,00	0,19	0,27
2022-09-30	1,00	0,19	0,27
2022-06-30	1,00	0,21	0,29
2022-03-31	1,00	0,21	0,29
2021-12-31	1,00	0,22	0,31
2021-09-30	1,00	0,21	0,29
2021-06-30	1,00	0,22	0,31
2021-03-31	1,00	0,23	0,31
2020-12-31	1,00	0,20	0,28
2020-09-30	1,00	0,20	0,28
2020-06-30	1,00	0,17	0,24
2020-03-31	1,00	0,16	0,23