BHLB Aktien-Finanzanalyse - Berkshire Hills Bancorp, Inc. (NYSE) Stock

Übersicht

Berkshire Hills Bancorp, Inc. ist eine in den USA ansässige Finanzholdinggesellschaft. Ihr Hauptgeschäftsfeld ist die Tochtergesellschaft Berkshire Bank, die über ihre hauptsächlich im Nordosten der USA gelegenen Filialen Privat- und Geschäftskundenbankgeschäfte, Vermögensverwaltungsdienste und Versicherungen anbietet. Berkshire Hills Bancorp wurde 1846 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts. Durch mehrere strategische Übernahmen ist das Unternehmen erheblich gewachsen und hat seine Marktpräsenz in der Region ausgebaut. Zu den wichtigsten Projekten gehört die laufende Initiative zur digitalen Transformation, die darauf abzielt, Online- und Mobilbanking-Plattformen zu verbessern, um das Kundenerlebnis und die Betriebseffizienz zu steigern. Diese digitale Strategie ist von entscheidender Bedeutung, da sie den sich ändernden Verbraucherpräferenzen in Richtung Online-Banking-Dienste entspricht.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 438,91 MM.
Die Betriebsergebnis für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 165,16 MM.
Die Nettoeinkommen für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 113,25 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	438,91	165,16	113,25
2025-03-31	431,40	153,21	106,91
2024-12-31	376,00	93,61	61,00
2024-09-30	344,86	58,62	39,90
2024-06-30	324,54	40,05	21,94
2024-03-31	324,23	33,81	21,77
2023-12-31	379,83	89,40	69,60
2023-09-30	412,54	131,02	101,55
2023-06-30	418,07	135,67	100,72
2023-03-31	413,93	139,30	99,97
2022-12-31	402,53	127,86	92,53
2022-09-30	390,51	123,00	82,28
2022-06-30	434,18	169,20	127,31
2022-03-31	433,87	168,70	125,83
2021-12-31	434,91	163,78	118,66
2021-09-30	430,23	156,94	113,42
2021-06-30	377,04	105,21	70,90
2021-03-31	344,74	72,29	-500,12
2020-12-31	307,21	38,76	-533,02
2020-09-30	327,52	65,04	-522,27
2020-06-30

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31	2,47	2,46
2024-12-31	1,44	1,43
2024-09-30	0,94	0,93
2024-06-30	0,51	0,51
2024-03-31	0,51	0,50
2023-12-31	1,61	1,60
2023-09-30	2,33	2,32
2023-06-30	2,29	2,28
2023-03-31	2,24	2,23
2022-12-31	2,03	2,02
2022-09-30	1,77	1,75
2022-06-30	2,68	2,65
2022-03-31	2,59	2,56
2021-12-31	2,41	2,39
2021-09-30	2,28	2,26
2021-06-30	1,41	1,41
2021-03-31	-9,95	-9,94
2020-12-31	-10,60	-10,60
2020-09-30	-10,39	-10,38
2020-06-30	-10,31	-10,30

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 145,37 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -517,32 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 74,38 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	145,37	-517,32	74,38
2025-03-31	141,60	-656,26	147,30
2024-12-31	125,21	-317,25	117,21
2024-09-30	140,95	59,63	-294,09
2024-06-30	129,52	315,26	14,91
2024-03-31	123,02	351,09	-286,98
2023-12-31	157,16	-284,46	645,19
2023-09-30	127,22	-877,27	718,61
2023-06-30	169,32	-824,21	424,47
2023-03-31	138,39	-932,49	193,41
2022-12-31	110,74	-1.260,89	207,69
2022-09-30	111,16	-1.149,98	-390,79
2022-06-30	52,41	-1.069,46	61,39
2022-03-31	95,25	-424,62	37,01
2021-12-31	84,79	621,24	-636,10
2021-09-30	115,42	1.176,87	-103,05
2021-06-30	114,22	1.403,04	-734,73
2021-03-31	216,16	833,88	244,14
2020-12-31	227,64	641,10	109,30
2020-09-30	302,57	757,83	-427,20
2020-06-30

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die p/Buch für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,96.
Die p/tbv für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,97.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30		0,96	0,97
2025-03-31		1,02	1,03
2024-12-31		1,11	1,13
2024-09-30	51,79	1,12	1,14
2024-06-30	43,33	0,93	0,95
2024-03-31		0,96	0,98
2023-12-31	10,48	1,12	1,14
2023-09-30	8,62	0,89	0,91
2023-06-30	9,36	0,94	0,96
2023-03-31	11,85	1,15
2022-12-31		1,41	1,45
2022-09-30		1,20	1,24
2022-06-30		1,06	1,08
2022-03-31	11,65	1,17	1,20
2021-12-31	12,02	1,16	1,19
2021-09-30	18,31	1,10	1,14
2021-06-30
2021-03-31	-2,49	1,06	1,09
2020-12-31	-2,34	1,05	1,10
2020-09-30	-2,36	1,04	2,11
2020-06-30	-2,36	1,06	2,17

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,09.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,06.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	0,09	0,06
2025-03-31	0,09	0,09
2024-12-31	0,03	0,05
2024-09-30	0,03	0,13
2024-06-30	0,04	0,24
2024-03-31	0,13	0,18
2023-12-31	0,06	0,06
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,12	0,12
2023-03-31	0,18	-0,12
2022-12-31	0,13	-0,11
2022-09-30	0,24	-0,11
2022-06-30	0,14	-0,08
2022-03-31	0,10	-0,06
2021-12-31	0,10	-0,06
2021-09-30	0,05	-0,07
2021-06-30
2021-03-31	-2,59	-0,50
2020-12-31	-0,65	-0,11
2020-09-30	-0,37	-0,07
2020-06-30	-0,59	-0,10

Managementeffektivität

Die lang für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,11.
Die roisch für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,04.
Die Topf für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -0,15.
Die okroisch für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,06.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,11	0,04	-0,15	0,06
2025-03-31	0,01	0,06	0,03	-0,04	0,06
2024-12-31	0,00	0,04	0,02	-0,04	0,06
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,07
2024-06-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,07
2024-03-31	0,01	0,07	0,04	0,27	0,08
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	-0,01	0,05
2023-09-30	0,01	0,10	0,04	-0,10	0,07
2023-06-30	0,01	0,10	0,05	-0,11	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,08	-0,47	0,11
2022-12-31	0,01	0,07	0,07	-1,20	0,09
2022-09-30	0,01	0,11	0,06	-1,09	0,08
2022-06-30	0,01	0,11	0,10	-0,78	0,05
2022-03-31	0,01	0,10	0,10	-0,22	0,08
2021-12-31	0,01	0,10	0,08	0,05	0,08
2021-09-30	0,01	0,06	0,07	0,70	0,07
2021-06-30	0,01	0,06	0,05	0,50	0,07
2021-03-31	-0,04	-0,29	-0,24	0,62	0,10
2020-12-31	-0,04	-0,30	-0,23	0,43	0,10
2020-09-30	-0,04	-0,29	-0,22	0,27	0,13
2020-06-30	-0,04	-0,29	-0,27	0,43	0,16

Gross Margins

Die Bruttomarge für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,25.
Die Betriebsmarge für Berkshire Hills Bancorp, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,36.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,25	0,36
2025-03-31	1,00	0,16	0,27
2024-12-31	1,00	0,12	0,19
2024-09-30	1,00	0,07	0,13
2024-06-30	1,00	0,07	0,13
2024-03-31	1,00	0,18	0,22
2023-12-31	1,00	0,25	0,31
2023-09-30	1,00	0,24	0,33
2023-06-30	1,00	0,24	0,33
2023-03-31	1,00	0,24	0,34
2022-12-31	1,00	0,21	0,32
2022-09-30	1,00	0,21	0,32
2022-06-30	1,00	0,29	0,39
2022-03-31	1,00	0,29	0,39
2021-12-31	1,00	0,27	0,36
2021-09-30	1,00	0,26	0,37
2021-06-30	1,00	0,19	0,28
2021-03-31	1,00	-1,45	0,21
2020-12-31		-1,74	0,09
2020-09-30	1,00	-1,59	0,20
2020-06-30	1,00	-1,59	0,20