LC Aktien-Finanzanalyse - LendingClub Corporation (NYSE) Stock

Übersicht

LendingClub Corporation ist ein amerikanisches Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien. Das Unternehmen ist hauptsächlich auf Peer-to-Peer-Kredite spezialisiert und arbeitet innerhalb der breiteren Fintech-Branche. Es bietet eine Online-Plattform, die Kreditnehmer und Investoren verbindet. LendingClub wurde 2006 gegründet und ermöglicht Privat-, Auto- und Kleinunternehmenskredite, indem es traditionelle Bankprotokolle umgeht, um potenziell Kosten zu senken und den Kreditvergabeprozess zu rationalisieren. In den letzten Jahren hat LendingClub erhebliche Fortschritte bei der Erweiterung seines Angebots gemacht, darunter die bemerkenswerte Übernahme der Radius Bank im Jahr 2021, die einen Übergang zu einer Vollspektrum-Bank markierte, die neben ihrem Kerngeschäft mit Krediten eine Reihe von Bankdienstleistungen anbietet. Dieser strategische Schritt ist bezeichnend für das umfassendere Ziel von LendingClub, die finanzielle Inklusivität zu verbessern und im digitalen Bankensektor Innovationen zu schaffen.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 1.248,53 MM.
Die Betriebsergebnis für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 98,94 MM.
Die Nettoeinkommen für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 74,03 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	1.248,53	98,94	74,03
2025-03-31	1.195,59	64,59	50,75
2024-12-31	1.160,93	65,76	51,33
2024-09-30	1.107,96	68,91	51,77
2024-06-30	1.077,20	60,00	42,32
2024-03-31	1.099,16	56,44	37,52
2023-12-31	1.135,41	59,19	38,94
2023-09-30	1.174,43	69,01	52,38
2023-06-30	1.227,63	100,01	90,56
2023-03-31	1.268,31	140,06	262,51
2022-12-31	1.269,73	174,60	289,69
2022-09-30	1.246,80	190,98	295,20
2022-06-30	1.184,54	195,93	279,19
2022-03-31	1.068,22	167,95	106,50
2021-12-31	892,48	90,03	18,58
2021-09-30	721,26	57,23	-37,18
2021-06-30	562,05	9,04	-98,69
2021-03-31	417,83	-47,46	-186,53
2020-12-31	468,45	-37,25	-187,54
2020-09-30	594,59	14,33	-160,65

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Die Ergebnis je Aktie (unverwässert) für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,65.
Die Ergebnis je Aktie verwässert für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,64.

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30	0,65	0,64
2025-03-31	0,45	0,44
2024-12-31	0,46	0,45
2024-09-30	0,47	0,46
2024-06-30	0,38	0,38
2024-03-31	0,34	0,34
2023-12-31	0,36	0,36
2023-09-30	0,49	0,49
2023-06-30	0,85	0,86
2023-03-31	2,50	2,51
2022-12-31	2,80	2,79
2022-09-30	2,89	2,76
2022-06-30	2,77	2,63
2022-03-31	1,07	1,02
2021-12-31	0,19	0,18
2021-09-30	-0,39	-0,39
2021-06-30	-1,05	-1,05
2021-03-31	-2,03	-2,03
2020-12-31	-2,07	-2,07
2020-09-30	-1,79	-1,79

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist -1.907,55 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 691,45 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 1.020,98 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-1.907,55	691,45	1.020,98
2025-03-31	-2.126,91	841,39	1.103,41
2024-12-31	-2.634,17	607,81	1.709,61
2024-09-30	-3.263,61	558,52	2.405,10
2024-06-30	-2.938,71	1.478,44	1.191,00
2024-03-31	-2.097,61	1.069,99	445,64
2023-12-31	-1.136,60	516,70	789,57
2023-09-30	-288,44	-1.046,89	1.666,46
2023-06-30	166,75	-2.085,57	2.055,31
2023-03-31	449,39	-2.785,99	2.907,21
2022-12-31	375,57	-2.809,80	2.795,13
2022-09-30	463,80	-2.074,01	1.689,61
2022-06-30	439,20	-1.541,63	1.512,12
2022-03-31	331,91	-1.102,54	913,49
2021-12-31	239,87	-454,41	349,64
2021-09-30	171,36	39,77	184,63
2021-06-30	505,02	355,45	-640,66
2021-03-31	583,11	710,28	-756,11
2020-12-31	418,03	565,77	-842,44
2020-09-30	255,00	614,67	-800,79

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die p/Buch für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 1,01.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30		1,01
2025-03-31		0,88
2024-12-31		1,37	1,45
2024-09-30	29,15	0,96	1,02
2024-06-30	25,04	0,74	0,79
2024-03-31		0,77
2023-12-31	18,30	0,79
2023-09-30	7,29	0,55	0,60
2023-06-30	4,07	0,90	0,98
2023-03-31	2,65	0,66
2022-12-31		0,82	0,91
2022-09-30		1,06	1,17
2022-06-30		1,35	1,51
2022-03-31	85,82	1,88	2,33
2021-12-31	-64,94	3,00	3,77
2021-09-30	-28,18	3,65	4,62
2021-06-30
2021-03-31	-7,21	1,84	2,34
2020-12-31	-6,82	1,77	1,95
2020-09-30	-7,88	1,73	1,91

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,13.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,15.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	0,13	0,15
2025-03-31	0,28	0,35
2024-12-31	0,08	0,11
2024-09-30	0,19	0,31
2024-06-30	0,39	0,72
2024-03-31	-0,19	-0,26
2023-12-31	-0,18	-0,18
2023-09-30	-0,17	-0,09
2023-06-30	-0,24	-0,12
2023-03-31	-0,55	-0,09
2022-12-31	-108,72	8,32
2022-09-30	1,10	-0,10
2022-06-30	0,60	-0,20
2022-03-31	0,01	-0,06
2021-12-31	-0,02	-0,04
2021-09-30	-0,03	-0,03
2021-06-30
2021-03-31	-0,11	-0,07
2020-12-31	-0,17	-0,11
2020-09-30	-0,14	-0,12

Managementeffektivität

Die lang für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,04.
Die roisch für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,04.
Die Topf für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist -0,13.
Die okroisch für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist -1,53.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,04	0,04	-0,13	-1,53
2025-03-31	0,01	0,04	0,04	-0,23	-1,92
2024-12-31	0,01	0,04	0,04	-0,22	-2,37
2024-09-30	0,00	0,04	0,03	-0,20	-2,22
2024-06-30	0,00	0,03	0,02	-0,37	-1,32
2024-03-31	0,00	0,03	0,03	0,13	-0,88
2023-12-31	0,01	0,05	0,04	0,26	-0,22
2023-09-30	0,01	0,08	0,07	0,11	0,13
2023-06-30	0,04	0,24	0,07	0,10	0,13
2023-03-31	0,05	0,33	0,21	0,45	0,35
2022-12-31	0,06	0,37	0,24	0,06	0,38
2022-09-30	0,06	0,35	0,24	0,06	0,37
2022-06-30	0,02	0,14	0,23	0,34	0,36
2022-03-31	0,00	0,03	0,08	0,11	0,24
2021-12-31	-0,02	-0,05	0,01	0,08	0,10
2021-09-30	-0,05	-0,13	-0,02	0,24	0,31
2021-06-30	-0,04	-0,13	-0,06	0,14	0,32
2021-03-31	-0,07	-0,23	-0,09	0,27	0,29
2020-12-31	-0,06	-0,21	-0,16	0,12	0,36
2020-09-30	-0,05	-0,18	-0,14	0,06	0,23

Gross Margins

Die Bruttomarge für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,24.
Die Nettomarge für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,04.
Die Betriebsmarge für LendingClub Corporation ab 30. Juni 2025 ist 0,05.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	0,24	0,04	0,05
2025-03-31	0,60	0,04	0,38
2024-12-31	0,35	0,05	0,15
2024-09-30	0,34	0,04	0,14
2024-06-30	0,27	0,03	0,08
2024-03-31	0,51	0,03	0,29
2023-12-31	0,33	0,04	0,12
2023-09-30	0,37	0,07	0,14
2023-06-30	0,41	0,07	0,14
2023-03-31	0,48	0,21	0,15
2022-12-31	0,48	0,24	0,16
2022-09-30	0,50	0,24	0,16
2022-06-30	0,50	0,24	0,16
2022-03-31	0,48	0,10	0,16
2021-12-31	0,76	0,02	0,11
2021-09-30	0,79	-0,05	0,11
2021-06-30	0,79	-0,18	0,03
2021-03-31	1,00	-0,45	-0,11
2020-12-31		-0,40	-0,08
2020-09-30	0,73	-0,27	0,03