MBAKF Aktien-Finanzanalyse - mBank S.A. (OTCPK) Stock

Übersicht

mBank SA mit Sitz in Polen ist überwiegend im Bankensektor tätig und bietet eine umfassende Palette an Finanzdienstleistungen an, darunter Privat-, Firmen- und Investmentbanking sowie Online-Brokerage, Leasing und Vermögensverwaltung. Das 1986 gegründete und ursprünglich als BRE Bank bekannte Unternehmen wurde 2013 einer umfassenden Umbenennung in mBank unterzogen, was einen entscheidenden Wandel hin zu Innovationen im digitalen Bankwesen markierte. mBank hat die Grenzen digitaler Finanzdienstleistungen kontinuierlich erweitert und dabei benutzerfreundliche, technologisch fortschrittliche Lösungen sowohl für Privatkunden als auch für Unternehmen in den Vordergrund gestellt. Zu den wichtigsten Projekten gehören die Pionierarbeit für eine der ersten Online-Banking-Plattformen Polens und die Entwicklung einer robusten mobilen Banking-App, wodurch die Position des Unternehmens als führendes Unternehmen bei der Transformation des digitalen Bankwesens in Mittel- und Osteuropa gestärkt wurde.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 12.170,44 MM.
Die Betriebsergebnis für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 7.502,54 MM.
Die Nettoeinkommen für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 3.223,93 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	12.170,44	7.502,54	3.223,93
2025-03-31	11.638,91	7.126,02	2.686,39
2024-12-31	11.615,88	7.301,85	2.243,24
2024-09-30	10.987,04	6.822,62	1.236,98
2024-06-30	10.562,90	6.413,80	581,10
2024-03-31	10.369,21	6.265,59	143,76
2023-12-31	9.994,78	5.904,28	24,05
2023-09-30	9.822,33	5.908,07	878,84
2023-06-30	8.373,16	4.252,22	-1.317,39
2023-03-31	7.823,67	3.396,67	-1.072,20
2022-12-31	7.382,73	3.025,07	-702,69
2022-09-30	6.550,86	2.145,00	-3.168,32
2022-06-30	6.799,14	2.793,18	-862,52
2022-03-31	5.971,68	2.510,74	-983,55
2021-12-31	5.461,94	2.174,98	-1.178,75
2021-09-30	5.320,09	2.213,22	277,68
2021-06-30	5.143,59	2.116,81	351,74
2021-03-31	5.094,79	2.046,17	330,04
2020-12-31	4.710,30	1.632,44	103,83
2020-09-30	4.645,23	1.580,08	394,76
2020-06-30
2020-03-31

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	52,80	52,73
2024-09-30	29,12	29,09
2024-06-30	13,68	13,66
2024-03-31	3,40	3,39
2023-12-31	0,57	0,57
2023-09-30	20,71	20,68
2023-06-30	-31,05	-31,05
2023-03-31	-25,19	-25,18
2022-12-31	-16,57
2022-09-30	-74,74	-74,74
2022-06-30	-20,35	-20,35
2022-03-31	-23,21	-23,22
2021-12-31	-27,82
2021-09-30	6,55	6,55
2021-06-30	8,30	8,29
2021-03-31	7,79	7,79
2020-12-31	2,45	2,45
2020-09-30	9,32	9,31
2020-06-30	15,41	15,40
2020-03-31	22,15	22,15

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist -21.114,94 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist -690,16 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 20.909,86 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	-21.114,94	-690,16	20.909,86
2025-03-31	-25.114,33	-816,61	18.115,26
2024-12-31	-16.937,85	-855,61	17.769,50
2024-09-30	-1.981,59	-741,59	9.181,52
2024-06-30	-7.695,59	-707,40	13.718,48
2024-03-31	2.790,34	-710,17	4.883,76
2023-12-31	8.087,09	-614,87	12.981,00
2023-09-30	-17.659,87	-602,96	17.107,01
2023-06-30	-8.746,12	-519,09	10.447,50
2023-03-31	-13.791,52	-462,96	12.989,94
2022-12-31	-8.683,82	-495,74	12.885,90
2022-09-30	-6.552,88	-445,81	2.762,54
2022-06-30	-11.614,00	-446,23	6.952,16
2022-03-31	-11.962,60	-482,04	12.912,08
2021-12-31	-12.601,97	-508,01	21.411,18
2021-09-30	-8.158,78	-574,65	23.270,83
2021-06-30	-5.415,77	-577,76	12.098,20
2021-03-31	-9.696,48	-533,10	17.631,67
2020-12-31	-19.456,68	-444,35	15.839,80
2020-09-30	-23.213,81	-390,99	21.968,85
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Managementeffektivität

Die lang für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die Rogen für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,18.
Die roisch für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,07.
Die Topf für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist -0,20.
Die okroisch für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist -0,63.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,01	0,18	0,07	-0,20	-0,63
2025-03-31	0,01	0,16	0,05	-0,00	-0,41
2024-12-31	0,01	0,09	0,04	0,18	-0,06
2024-09-30	0,00	0,04	0,02	0,17	-0,24
2024-06-30		0,01
2024-03-31		0,00
2023-12-31			0,06	-0,09
2023-09-30			-0,09	0,08
2023-06-30		-0,10
2023-03-31		-0,08
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,00	0,02
2021-06-30	0,00		0,01	0,16	-0,14
2021-03-31	0,00	0,02	0,01	0,18	-0,24
2020-12-31	0,00	0,01	0,00	-0,10	-0,47
2020-09-30	0,00	0,02	0,01	-0,07	-0,60
2020-06-30	0,00	0,04	0,01	0,10	-0,51
2020-03-31	0,01	0,06	0,02	0,02	-0,43

Gross Margins

Die Bruttomarge für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 1,00.
Die Nettomarge für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,23.
Die Betriebsmarge für mBank S.A. ab 30. Juni 2025 ist 0,61.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	1,00	0,23	0,61
2025-03-31	1,00	0,19	0,62
2024-12-31	1,00	0,11	0,63
2024-09-30	1,00	0,06	0,61
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		-0,16	0,51
2023-06-30		-0,16	0,51
2023-03-31		-0,14	0,43
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,07	0,41
2021-03-31	1,00	0,06	0,40
2020-12-31	1,00	0,02	0,13
2020-09-30	1,00	0,08	0,34
2020-06-30	1,00	0,13	0,35
2020-03-31	1,00	0,20	0,37