THG Aktien-Finanzanalyse - The Hanover Insurance Group, Inc. (NYSE) Stock

Übersicht

Die Hanover Insurance Group, Inc. mit Sitz in Worcester, Massachusetts, USA, ist hauptsächlich in der Versicherungsbranche tätig. Als bedeutender Akteur in diesem Sektor bietet das Unternehmen eine breite Palette von Sach- und Unfallversicherungsprodukten für Unternehmen, Einzelpersonen und Familien, vorwiegend in den Vereinigten Staaten. Zu den wichtigsten Schwerpunktbereichen zählen unter anderem gewerbliche Mehrgefahren-, gewerbliche Kfz- und Eigenheimversicherungen. Die Hanover Insurance Group, Inc. ist auf Wachstum und operative Exzellenz ausgerichtet und entwickelt kontinuierlich maßgeschneiderte Versicherungslösungen, um spezifische Marktanforderungen zu erfüllen. Dabei nutzt sie strategische Partnerschaften und innovative Technologien, um ihr Serviceangebot und ihre Marktreichweite zu erweitern. Diese strategische Positionierung ermöglicht es dem Unternehmen, eine solide finanzielle Stabilität aufrechtzuerhalten und sich an die sich entwickelnden Anforderungen der Branche anzupassen.

Qualität, Wert, Momentum-Scores

Diese Karte zeigt die Qualitäts-, Wert- und Momentum-Scores für das Unternehmen

Qualität

Der QualityScore ist ein firmeneigenes Bewertungsmodell, das auf Grundlage der Effizienz der Cash-Generierung qualitativ hochwertige Unternehmen identifiziert.

Wert

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer relativen Bewertung bewertet. Die Punktzahlen reichen von 0 bis 100, wobei 100 die niedrigste Bewertung darstellt.

Momentum

Proprietäres Bewertungsmodell, das Unternehmen anhand ihrer Sechsmonatsdynamik bewertet.

Fondsstimmung

Der Fund Sentiment Score (vormals Ownership) ist ein firmeneigenes quantitatives Modell, das Unternehmen auf Grundlage ihres Eigentumsakkumulationsgrades bewertet.

QVM

Der QVM-Score ist ein proprietäres Bewertungsmodell, das Qualität, Wert und Dynamik in einer einzigen Kennzahl kombiniert, die Unternehmen von 0 bis 100 einstuft.

Erfolgsrechnung: Umsatz, Betriebseinkommen, Nettoeinkommen

Die Einnahmen für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 6.407,20 MM.
Die Betriebsergebnis für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 734,20 MM.
Die Nettoeinkommen für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 555,30 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Einnahmen (MM)	Betriebsergebnis (MM)	Nettoeinkommen (MM)
2025-06-30	6.407,20	734,20	555,30
2025-03-31	6.289,50	586,70	438,70
2024-12-31	6.237,40	571,90	426,00
2024-09-30	6.181,90	510,60	366,00
2024-06-30	6.133,20	380,00	272,50
2024-03-31	6.100,90	238,00	162,80
2023-12-31	5.993,50	75,20	35,30
2023-09-30	5.943,40	-89,60	-84,70
2023-06-30	5.793,10	-88,20	-92,80
2023-03-31	5.581,60	30,60	-0,90
2022-12-31	5.468,60	178,10	116,00
2022-09-30	5.368,40	397,50	291,60
2022-06-30	5.277,00	439,50	325,10
2022-03-31	5.276,40	571,20	430,90
2021-12-31	5.227,80	555,30	422,80
2021-09-30	5.143,80	557,50	419,80
2021-06-30	5.118,70	671,10	504,70
2021-03-31	5.050,70	655,20	491,40
2020-12-31	4.824,80	488,10	358,70
2020-09-30	4.788,20	415,40	303,90

Erfolgsrechnung: Gewinn je Aktie

Die Ergebnis je Aktie (unverwässert) für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 15,47.
Die Ergebnis je Aktie verwässert für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 15,19.

Ende des Zeitraums (TTM)	Ergebnis je Aktie (Basis).	Ergebnis je Aktie verwässert
2025-06-30	15,47	15,19
2025-03-31	12,20	12,02
2024-12-31	11,85	11,70
2024-09-30	10,21	10,00
2024-06-30	7,61	7,50
2024-03-31	4,55	4,49
2023-12-31	0,99	0,98
2023-09-30	-2,37	-2,38
2023-06-30	-2,60	-2,61
2023-03-31	-0,03	-0,03
2022-12-31	3,26	3,21
2022-09-30	8,19	8,06
2022-06-30	9,13	8,99
2022-03-31	12,08	11,88
2021-12-31	11,78	11,60
2021-09-30	11,60	11,43
2021-06-30	13,75	13,59
2021-03-31	13,20	13,02
2020-12-31	9,52	9,42
2020-09-30	7,94	7,84

Cashflow: Geschäftstätigkeit, Investitionstätigkeit, Finanzierung

Die Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 857,30 MM.
Die Cashflow aus Investitionstätigkeit für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -766,50 MM.
Die Cashflow aus Finanzierungstätigkeit für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist -184,30 MM.

Ende des Zeitraums (TTM)	Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit (MM)	Cashflow aus Investitionstätigkeit (MM)	Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (MM)
2025-06-30	857,30	-766,50	-184,30
2025-03-31	786,50	-578,40	-157,60
2024-12-31	805,80	-540,90	-145,50
2024-09-30	685,20	-432,90	-119,70
2024-06-30	511,70	-219,30	-122,40
2024-03-31	402,30	-196,80	-122,40
2023-12-31	361,70	-228,50	-122,10
2023-09-30	467,50	-217,80	-120,00
2023-06-30	557,90	-408,00	-128,20
2023-03-31	540,30	-501,90	-128,90
2022-12-31	722,30	-507,60	-140,60
2022-09-30	752,10	-598,70	-159,80
2022-06-30	723,40	-517,20	-166,70
2022-03-31	882,00	-493,80	-228,30
2021-12-31	823,70	-460,20	-253,20
2021-09-30	756,40	-466,20	-350,50
2021-06-30	790,80	-612,70	-254,30
2021-03-31	812,80	-587,50	-257,10
2020-12-31	707,60	-608,80	-193,90
2020-09-30	725,60	-287,00	-364,70

Bewertungskennzahlen : pe, PriceToBook, PriceToTBV

Die p/Buch für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 2,01.
Die p/tbv für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 2,13.

P/Buch: Der aktuelle Schlusskurs geteilt durch den Buchwert je Aktie.

P/TBV: Der aktuelle Preis geteilt durch den materiellen Buchwert pro Aktie.

Ende des Zeitraums (TTM)	Sport	P/Buch	P/TBV
2025-06-30		2,01	2,13
2025-03-31		2,18	3,10
2024-12-31		1,93	2,72
2024-09-30	19,41	2,07	3,04
2024-06-30	27,28	1,76	2,57
2024-03-31	137,54	1,97	2,91
2023-12-31	-51,27	2,05	3,32
2023-09-30	-42,76	1,77	2,73
2023-06-30	-4.445,14	1,67	2,48
2023-03-31	39,56	1,97
2022-12-31		2,09	3,17
2022-09-30		1,78	2,51
2022-06-30		1,84	2,48
2022-03-31	12,72	1,69	2,21
2021-12-31	11,10	1,50	1,96
2021-09-30	9,17	1,47	1,87
2021-06-30
2021-03-31	11,09	1,79	2,29
2020-12-31	15,28	1,71	2,15
2020-09-30	18,53	1,79	2,26

Bewertungskennzahlen : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Die Ebit/EV für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,08.
Die EBIT (3 Jahre)/EV für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,04.

Ende des Zeitraums (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 Jahre)/EV
2025-06-30	0,08	0,04
2025-03-31	0,08	0,04
2024-12-31	0,08	0,04
2024-09-30	0,06	0,03
2024-06-30	0,04	0,05
2024-03-31	0,01	0,04
2023-12-31	-0,03	0,05
2023-09-30	-0,03	0,07
2023-06-30	-0,00	0,07
2023-03-31	0,03	0,09
2022-12-31	0,07	0,08
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,09	0,09
2022-03-31	0,09	0,08
2021-12-31	0,10	0,09
2021-09-30	0,12	0,09
2021-06-30
2021-03-31	0,10	0,07
2020-12-31	0,07	0,07
2020-09-30	0,06	0,06

Managementeffektivität

Die lang für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,03.
Die Rogen für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,17.
Die roisch für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,11.
Die Topf für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,01.
Die okroisch für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,20.

Ende des Zeitraums (TTM)	LANG	ROGEN	ROIC	GAUNER	Okratie
2025-06-30	0,03	0,17	0,11	0,01	0,20
2025-03-31	0,03	0,17	0,12	0,03	0,22
2024-12-31	0,03	0,15	0,10	0,04	0,19
2024-09-30	0,02	0,13	0,08	0,05	0,15
2024-06-30	0,01	0,07	0,05	0,03	0,12
2024-03-31	0,00	0,02	0,01	0,00	0,11
2023-12-31	-0,01	-0,04	-0,03	0,04	0,16
2023-09-30	-0,01	-0,04	-0,03	0,01	0,18
2023-06-30	-0,00	-0,00	-0,03	0,01	0,18
2023-03-31	0,01	0,04	-0,00	-0,03	0,17
2022-12-31	0,02	0,09	0,09	-0,00	0,24
2022-09-30	0,02	0,10	0,09	-0,00	0,24
2022-06-30	0,03	0,14	0,10	0,01	0,22
2022-03-31	0,03	0,14	0,12	0,04	0,24
2021-12-31	0,03	0,13	0,11	0,03	0,19
2021-09-30	0,04	0,16	0,11	-0,02	0,20
2021-06-30	0,04	0,16	0,13	-0,02	0,20
2021-03-31	0,04	0,18	0,13	-0,01	0,21
2020-12-31	0,03	0,12	0,09	-0,02	0,18
2020-09-30	0,02	0,10	0,08	0,02	0,18

Gross Margins

Die Bruttomarge für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,20.
Die Nettomarge für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,07.
Die Betriebsmarge für The Hanover Insurance Group, Inc. ab 30. Juni 2025 ist 0,09.

Bruttomarge: Die Bruttomarge ist das Verhältnis des Umsatzes, der nach Abzug der Herstellungskosten übrig bleibt. Sie wird wie folgt berechnet: 1,0 - (Umsatz - Herstellungskosten) / Umsatz.

Nettomarge: Die Nettomarge (auch Gewinnmarge genannt) ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Nettoeinkommens übrig bleiben. Es wird als Nettoeinkommen/Umsatz berechnet.

Betriebsmarge: Die operative Marge ist das Verhältnis der Einnahmen, die nach Abzug des Betriebsergebnisses übrig bleiben. Es wird als Betriebseinkommen/Umsatz berechnet.

Ende des Zeitraums (TTM)	Bruttomarge	Nettomarge	Betriebsmarge
2025-06-30	0,20	0,07	0,09
2025-03-31	0,20	0,07	0,09
2024-12-31	0,19	0,06	0,08
2024-09-30	0,17	0,04	0,06
2024-06-30	0,14	0,03	0,04
2024-03-31	0,11	0,01	0,01
2023-12-31	0,09	-0,01	-0,02
2023-09-30	0,09	-0,02	-0,02
2023-06-30	0,11	-0,02	-0,02
2023-03-31	0,14	-0,00	0,01
2022-12-31	0,18	0,05	0,07
2022-09-30	0,19	0,05	0,07
2022-06-30	0,21	0,06	0,08
2022-03-31	0,21	0,08	0,11
2021-12-31	0,22	0,08	0,11
2021-09-30	0,24	0,08	0,11
2021-06-30	0,24	0,10	0,13
2021-03-31	0,24	0,10	0,13
2020-12-31		0,07	0,10
2020-09-30	0,20	0,06	0,09